Margin là gì? Tất Tần Tật về Margin trong Forex mà bạn CẦN BIẾT

Bạn đang tìm hiểu về Margin Forex và muốn hiểu rõ hơn về khái niệm này?

Margin hay ký quỹ là số tiền mà bạn cần đặt cược để mở một vị thế sử dụng đòn bẩy giao dịch. Margin sẽ phụ thuộc và liên quan mật thiết vào tỷ lệ đòn bẩy mà bạn sử dụng, đòn bẩy sẽ cho biết các trader cần phải đặt cọc số tiền bằng bao nhiêu % so với giá trị giao dịch. Điều này có thể giúp bạn tăng lợi nhuận, tuy nhiên, nó cũng có thể làm tăng rủi ro nếu bạn không quản lý tốt vị thế của mình.

Để hiểu rõ hơn về các vấn đề liên quan đến Margin Forex, mời các trader cùng theo dõi bài viết sau đây của Sinvest.

1. Margin Forex là gì?

Chúng ta hãy cùng đi tìm hiểu Margin trong giao dịch Forex thông qua việc trả lời các câu hỏi sau đây:

#1. Margin trong Forex là gì?

Margin hay ký quỹ trong Forex sẽ cho bạn biết số tiền tài khoản giao dịch của bạn phải đem ra đặt cọc cho sàn môi giới để đảm bảo rằng bạn có đủ tiền để đóng bù lỗ nếu lệnh giao dịch của bạn đi ngược kỳ vọng.

Nói một cách đơn giản thì Margin Forex chính là số tiền tối thiểu mà các trader phải đặt cọc để có thể mở một vị thế (hay một lệnh giao dịch) trên thị trường.

Tại sao lại có số tiền đặt cọc này?

Như đã nói ở bài viết trước về đòn bẩy giao dịch, khi giao dịch ngoại hối, các trader bắt buộc phải sử dụng đòn bẩy để có thể mua bán các tài sản tài chính với một số vốn nhỏ.

Các sàn môi giới sẽ yêu cầu trader phải đặt cọc một khoản tiền phụ thuộc vào tỷ lệ đòn bẩy bạn chọn và sử dụng tiền vay để có thể gia tăng khối lượng giao dịch của mình.

Ví dụ:

Bạn có $1.000 trong tài khoản nhưng lại muốn giao dịch một lệnh có giá trị lên đến $100.000 thì bắt buộc bạn phải sử dụng đòn bẩy, và để sử dụng được đòn bẩy thì các broker sẽ yêu cầu các bạn đặt cọc một số tiền, số tiền này chính là Margin Forex.

#2. Margin Forex phụ thuộc vào đòn bẩy như thế nào?

Margin sẽ liên quan và phụ thuộc trực tiếp vào tỷ lệ đòn bẩy được dùng. Tỷ lệ đòn bẩy sẽ cho biết các trader phải đặt cọc một số tiền bằng bao nhiêu % so với giá trị giao dịch để lệnh giao dịch được mở.

Tỷ lệ % này được gọi là Margin Rate hay tỷ lệ ký quỹ. Đòn bẩy càng cao thì tỷ lệ ký quỹ sẽ càng nhỏ và tương ứng số tiền đặt cọc margin để mở lệnh giao dịch sẽ càng thấp.

Cụ thể về tỷ lệ đòn bẩy và tỷ lệ ký quỹ tương ứng như sau:

Ví dụ:

Bạn mở 1 lệnh giao dịch có giá trị giao dịch là $100.000 nhưng số dư của bạn chỉ có $200. Nếu sử dụng đòn bẩy là 1:100 thì Tỷ lệ ký quỹ là 1%, dẫn đến số tiền margin tối thiểu bạn phải là cọc là $1.000. Số dư tài khoản lúc này sẽ không đủ để thực hiện giao dịch.

Tuy nhiên, khi sử dụng đòn bẩy 1:2000, tương đương với tỷ lệ ký quỹ là 0.05% thì số tiền margin tối thiểu bạn phải cọc để thực hiện giao dịch này chỉ là: 0.05% x 100,000 = $50.

2. Cách tính Margin Forex như thế nào?

Có thể thấy cách tính Margin Forex khá đơn giản khi chỉ cần lấy giá trị của một lệnh giao dịch nhân với tỷ lệ ký quỹ tương ứng. Tuy nhiên cụ thể để tính giá trị lệnh giao dịch như nào và làm sao để ra được số tiền ký quỹ (margin) cho một lệnh giao dịch?

Trước khi đi vào chi tiết các trader cần chú ý một số chi tiết sau vì nó liên quan trực tiếp đến giá trị của 1 lệnh giao dịch.

• Bid và Ask là gì?
• 1 lot = 100,000 đơn vị tiền tệ cơ bản – là đồng tiền đứng trước và phải đổi sang giá trị của USD.
• KHÔNG ĐƯỢC mặc định 1 lot có giá trị = 100.000 USD. Điều này là hoàn toàn sai.

Xem thêm: Lot là gì? Cách tính Lot trong giao dịch Forex CHI TIẾT nhất

Tiếp theo, tôi sẽ trình bày cụ thể và chi tiết về các tính Margin Forex ngay sau đây:

#1. Trường hợp 1: Cặp tiền tệ có USD là đồng tiền định giá (USD đứng sau)

Bạn mua 0.2 lots của cặp EUR/USD với giá Ask hiện tại là 1.28762 và kích thước của 1 lot là 100,000 EUR, giá trị giao dịch của lệnh sẽ là:

0.2 lot x 100.000 EUR x 1.28762 = 25.752 USD

Nếu tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản là 1:500, margin rate sẽ là 0.2%.

Margin sẽ được tính bằng: 0.2% x 25.752$ = 51.5$.

Do đó, để mở lệnh này, bạn cần có ít nhất 51.5$ trong tài khoản.

#2. Trường hợp 2: Cặp tiền tệ có USD là đồng tiền cơ sở

Trong trường hợp này, vì USD là đồng tiền cơ sở nên giá trị của lệnh giao dịch sẽ được tính 1 lot = 100.000 USD.

Ví dụ:

Bạn muốn mua cặp USD/JPY với khối lượng 0.2 lot. Giá trị giao dịch của lệnh sẽ là:

0.2 lot x 100.000 = 20.000 USD

Nếu tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản là 1:500, margin rate sẽ là 0.2%.

Margin sẽ được tính bằng: 0.2% x 20.000$ = 40$.

Do đó, để mở lệnh này, bạn cần có ít nhất $40 trong tài khoản.

#3. Trường hợp 3: Cặp tiền không chứa USD

Bạn buy cặp tiền EUR/JPY nghĩa là mua EUR bán JPY hay nói cách khác là dùng JPY để mua EUR.

Buy 0.5 lots EUR/JPY với tỷ giá 126.083 tức là bạn phải có 6,304,150 JPY để mua được 50,000 EUR.

Tiếp theo bạn phải thực hiện thêm một công đoạn nữa là dùng USD để mua JPY (Sell cặp USD/JPY) với tỷ giá khớp lệnh là 104.025 thì 6,304,150 JPY = 60,602 USD.

Tóm lại, để Buy 0.5 lots cặp EUR/JPY thì tài khoản của bạn phải có 60,602$, đó chính là giá trị giao dịch của lệnh.

Đòn bẩy 1:400, suy ra margin rate là 0.25%, vậy margin = 0.25% x 60,602$ = 151.5$.

Như vậy, tôi đã giúp các trader thực hiện tính toán chi tiết số tiền Margin đối với mỗi loại cặp tiền khác nhau, nếu có bất kỳ thắc mắc gì vui lòng để lại bình luận bên dưới. Ngoài ra nếu các trader đang muốn tìm hiểu các kiến thức liên quan đến thị trường Forex, hãy tham khảo ngay:

Khóa học Forex nền tảng MIỄN PHÍ cho người mới bắt đầu – Tham gia ngay!

3. Lợi ích và rủi ro khi giao dịch Margin Forex

Trong thị trường ngoại hối, giao dịch Margin có thể mang lại lợi ích lớn nhưng cũng có những rủi ro tiềm tàng.

Dưới đây là một số lợi ích và rủi ro khi giao dịch Margin trong Forex:

#1. Lợi ích

• Tăng khối lượng giao dịch: Giao dịch Margin cho phép các trader sử dụng đòn bẩy để tăng khả năng kiếm lời. Với đòn bẩy, bạn có thể mở vị trí giao dịch lớn hơn so với số tiền trong tài khoản của mình, và do đó tăng khả năng kiếm lời nhanh chóng.
• Tiết kiệm chi phí: Thay vì phải đầu tư toàn bộ số tiền, bạn chỉ cần đặt một khoản tiền nhỏ để mở vị trí giao dịch, tiết kiệm chi phí giao dịch.
• Dễ dàng tiếp cận: Giao dịch Margin trong Forex dễ dàng tiếp cận, vì vậy nó phù hợp với cả nhà đầu tư mới bắt đầu và những người không có nhiều kinh nghiệm.
• Vay mà không mất lãi suất: Không giống như thị trường chứng khoán, nhà đầu tư khi vay tiền để mua cổ phiếu sẽ phải trả lãi suất. Đối với thị trường Forex các broker không tính lãi suất vay khi sử dụng đòn bẩy.

#2. Rủi ro

• Rủi ro tài chính: Giao dịch Margin có thể mang lại rủi ro tài chính lớn. Nếu thị trường di chuyển ngược lại với vị trí giao dịch của nhà đầu tư, bạn có thể mất số tiền lớn hơn số tiền trong tài khoản của mình và do đó bạn sẽ bị cháy tài khoản một cách nhanh chóng
• Tâm lý giao dịch: Vì các trader sử dụng đòn bẩy tài chính để tăng khả năng kiếm lời, họ có thể trở nên quá tự tin và đưa ra các quyết định giao dịch sai lầm.
• Giao dịch quá mức: Giao dịch Margin có thể dẫn đến việc các trader mở nhiều vị trí giao dịch hơn so với khả năng tài chính của mình, dẫn đến các rủi ro tiềm tàng và thua lỗ nặng nề.

Vì vậy, trước khi quyết định giao dịch Margin Forex, bạn cần phải hiểu rõ lợi ích và rủi ro của phương thức giao dịch này. Bạn nên nghiên cứu kỹ thuật và cơ bản, áp dụng các chiến lược giao dịch phù hợp với khả năng tài chính của mình, và luôn đặt ra kế hoạch quản lý rủi ro để giảm thiểu tổn thất.

4. Những lưu ý khi sử dụng Margin Forex

Margin là khoản tiền thế chấp mà bạn cần để mở và duy trì một vị thế giao dịch trong thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, việc sử dụng margin cần được thực hiện một cách cẩn thận để tránh những rủi ro không mong muốn.

Dưới đây là những lưu ý quan trọng khi sử dụng Margin trong Forex:

#1. Tìm hiểu và chọn sàn giao dịch uy tín

Việc chọn một sàn giao dịch uy tín và đáng tin cậy là vô cùng quan trọng khi sử dụng margin trong giao dịch Forex. Bạn cần đảm bảo rằng sàn giao dịch có đầy đủ giấy phép và tuân thủ các quy định của cơ quan quản lý chứng khoán, bảo đảm an toàn và độ tin cậy cho tài khoản của bạn.

Xem thêm: Top 10 sàn Forex UY TÍN, Tốt nhất Việt Nam và Thế giới 2023

#2. Lựa chọn đòn bẩy phù hợp

Việc đặt giá trị đòn bẩy phù hợp là cực kỳ quan trọng để tránh rủi ro lớn.

Nếu bạn đặt giá trị đòn bẩy quá cao, tài khoản của bạn có thể bị giảm đột ngột và có thể cháy tài khoản một cách nhanh chóng. Tuy nhiên, nếu bạn đặt giá trị đòn bẩy quá thấp, bạn sẽ không thể tận dụng được lợi nhuận tiềm năng của vị thế giao dịch.

Do đó, bạn nên chọn giá trị đòn bẩy và margin phù hợp để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

#3. Theo dõi Margin Level thường xuyên

Margin Level là tỷ lệ giữa số tiền thế chấp và giá trị của các vị thế mở trong tài khoản của bạn.

Nếu Margin Level của bạn giảm xuống dưới mức yêu cầu của sàn giao dịch, bạn sẽ phải nộp thêm tiền thế chấp để duy trì các vị thế mở hoặc các vị thế này có thể bị đóng lại bởi sàn giao dịch.

Do đó, bạn nên theo dõi Margin Level của mình thường xuyên để tránh bị đóng các vị thế giao dịch không mong muốn.

5. So sánh Margin trong giao dịch Chứng khoán và Forex

Để hiểu rõ hơn về Margin trong đầu tư Chứng khoán và giao dịch Forex, chúng ta có thể đi vào chi tiết như sau:

#1. Margin trong đầu tư cổ phiếu

Margin trong đầu tư chứng khoán chỉ việc giao dịch chứng khoán có sử dụng đòn bẩy. Nhà đầu tư sử dụng khoản vay từ công ty chứng khoán và thế chấp khoản vay đó bằng chính những cổ phiếu đã mua.

Ví dụ:

Ví dụ nhà đầu tư có 200 triệu tiền mặt, sàn môi giới cho phép nhà đầu tư mua cổ phiếu đến 300 triệu. Như vậy nhà đầu tư được vay 100 triệu, ký quỹ 200 triệu (66.7%), tỷ lệ đòn bẩy là 1:1.5. Nếu nhà đầu tư được mua tối đa 400 triệu trong đó 200 triệu tiền vay thì ký quỹ là 200 triệu (50%) và tỷ lệ đòn bẩy là 1:2.

Không chỉ tiền mặt mà cổ phiếu cũng có thể được sử dụng để thế chấp. Vì vậy nếu nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy 1:1.5 với tài khoản 200 triệu (bao gồm 50 triệu tiền mặt và 150 triệu giá trị cổ phiếu hiện tại) thì có thể vay tối đa 100 triệu nữa.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng sử dụng margin trong đầu tư cổ phiếu mang lại rủi ro cao hơn. Nếu giá cổ phiếu giảm, nhà đầu tư có thể phải đóng vị thế và mất tiền cọc của mình, thậm chí nếu giá cổ phiếu giảm quá nhanh, nhà đầu tư có thể phải trả nhiều tiền hơn số tiền cọc ban đầu.

#2. Margin trong giao dịch forex

Margin trong giao dịch Forex là số tiền mà nhà đầu tư cần đặt cọc để mở một vị thế. Tỷ lệ margin trong giao dịch forex thường cao hơn nhiều so với đầu tư cổ phiếu, có thể lên đến 1:400, cao hơn hoặc thậm chí không giới hạn.

Điều này cho phép nhà đầu tư có thể mua hoặc bán một lượng lớn tiền tệ với số vốn ban đầu nhỏ.

Ví dụ:

Giả sử bạn quyết định giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD. Một lot tương đương với 100.000 EUR.

Giá EUR/USD hiện tại là 1.1000 và bạn muốn mua với khối lượng 0.1 lot (tương đương 10.000 EUR). Thay vì phải bỏ ra 10.000 EUR trực tiếp, bạn sử dụng đòn bẩy 1:50 và chỉ cần đặt 200 EUR (tương đương với 1/50 giá trị của giao dịch) là có thể đặt mua với khối lượng 0.1 lot

Như vậy, bạn sử dụng tiền vay của nhà môi giới để gia tăng khối lượng giao dịch của mình.

Tổng kết lại, đòn bẩy trong Chứng khoán và Forex đều có điểm chung là gia tăng khối lượng giao dịch để thu về lợi nhuận hơn. Tuy nhiên có một vài điểm khác nhau như:

• Bạn sẽ phải trả lãi cho mức vay Margin trong giao dịch Chứng khoán
• Margin trong Forex sẽ không phải trả lãi, bạn sẽ chỉ phải trả lãi suất qua đêm (Swap) khi giữ lệnh qua đêm
• Giao dịch Forex có tính linh hoạt cao hơn so với giao dịch chứng khoán. Trong giao dịch Forex, nhà đầu tư có thể mua hoặc bán một lượng lớn tiền tệ với số vốn ban đầu nhỏ hơn rất nhiều so với chứng khoán.

6. Kết luận

Như vậy, Margin Forex là số tiền bạn cần phải cọc để mở một vị thế giao dịch trên thị trường ngoại hối. Việc sử dụng margin giúp bạn có thể mở vị thế lớn hơn và tăng khả năng sinh lời, tuy nhiên cũng có thể gây ra các rủi ro nếu bạn không quản lý vốn đúng cách.

Vì vậy, trước khi tham gia giao dịch forex, bạn nên tìm hiểu kỹ về margin và các khái niệm liên quan đến quản lý vốn. Bằng cách đó, bạn sẽ có thể tối ưu hóa kết quả giao dịch của mình và giảm thiểu rủi ro tổn thất vốn đầu tư.

Hy vọng những thông tin trong bài viết có thể giúp ích được cho các trader.

Chúc các trader giao dịch thành công!

Câu hỏi thường gặp?

1. Margin trong Forex là gì?

Margin trong Forex là số tiền mà bạn phải cọc để mở một vị thế giao dịch trên thị trường ngoại hối.

2. Tại sao lại cần sử dụng margin trong Forex?

Sử dụng margin giúp bạn có thể mở vị thế lớn hơn và tăng khả năng sinh lời.

Tuy nhiên, việc sử dụng margin cũng có thể gây ra các rủi ro nếu bạn không quản lý vốn đúng cách.

3. Làm thế nào để quản lý Margin Forex?

Để quản lý margin trong Forex, bạn cần đặt mức stop-loss và take-profit phù hợp để giảm thiểu rủi ro. Bạn cũng nên đảm bảo rằng tỷ lệ đòn bẩy và kích thước vị thế giao dịch của bạn đúng với khả năng tài chính và kiến thức giao dịch của mình.