Đòn bẩy là gì? Tìm hiểu CHI TIẾT về đòn bẩy trong giao dịch Forex

Đòn bẩy trong giao dịch Forex là một khái niệm vô cùng quan trọng mà bất kỳ trader nào cũng cần phải nắm rõ để đạt được thành công trong thị trường ngoại hối. Nhắc đến Forex thì không thể không nói đến đòn bẩy.

Sở dĩ nói như vậy vì đòn bẩy được hiểu đơn giản là việc sử dụng vốn vay để mở một vị thế lớn hơn so với số tiền đầu tư thực sự của bạn. Trong khi đó để giao dịch Forex, số vốn phải bỏ ra ban đầu để giao dịch là quá lớn (1 lot tiêu chuẩn tương đương với 100.000 đơn vị tiền tệ), vì vậy các trader thường phải sử dụng công cụ đòn bẩy trong quá trình giao dịch.

Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về đòn bẩy Forex, cách tính đòn bẩy, tác động của đòn bẩy đến rủi ro đầu tư và cách sử dụng đòn bẩy hiệu quả để đạt được lợi nhuận tối đa trong thị trường ngoại hối.

Mời các trader cùng theo dõi!

1. Đòn bẩy trong Forex là gì?

Đòn bẩy trong Forex là một khái niệm rất quan trọng mà bất kỳ nhà giao dịch nào cũng cần phải hiểu. Nó là một công cụ cho phép nhà giao dịch điều chỉnh kích thước khối lượng giao dịch của mình so với số dư trong tài khoản.

Điều này có nghĩa là, khi sử dụng đòn bẩy, các trader có thể giao dịch với khối lượng lớn hơn so với số tiền thực sự có sẵn trong tài khoản của mình.

Khi sử dụng đòn bẩy, bạn sẽ chỉ cần đặt cọc một khoản tiền nhỏ, gọi là margin, và sử dụng tiền vay để gia tăng khối lượng giao dịch của mình.

Ví dụ:

Giả sử bạn quyết định giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD. Một lot tương đương với 100.000 EUR.

Giá EUR/USD hiện tại là 1.1000 và bạn muốn mua với khối lượng 0.1 lot (tương đương 10.000 EUR). Thay vì phải bỏ ra 10.000 EUR trực tiếp, bạn sử dụng đòn bẩy 1:50 và chỉ cần đặt 200 EUR (tương đương với 1/50 giá trị của giao dịch) là có thể đặt mua với khối lượng 0.1 lot

Như vậy, bạn sử dụng tiền vay của nhà môi giới để gia tăng khối lượng giao dịch của mình.

2. Các loại tỷ lệ đòn bẩy phổ biến trong Forex

Đòn bẩy là một trong những công cụ vô cùng quan trọng trong giao dịch Forex, giúp tăng cường khả năng sinh lời của các nhà đầu tư. Tuy nhiên, việc sử dụng đòn bẩy cũng đi kèm với rất nhiều rủi ro và yêu cầu các trader có sự hiểu biết nhất định về các loại đòn bẩy khác nhau để đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn.

Có nhiều loại đòn bẩy phổ biến trong Forex, trong đó bao gồm các loại chính như: đòn bẩy cố định, đòn bẩy động và đòn bẩy không giới hạn.

#1. Đòn bẩy cố định

Đòn bẩy cố định là loại đòn bẩy mà các broker cung cấp cho trader với tỷ lệ nhất định (thông thường sẽ từ 1:10 đến 1:2000). Đây là loại đòn bẩy phổ biến và thông dụng nhất trong giao dịch ngoại hối.

Ví dụ:

Nếu bạn sử dụng đòn bẩy cố định 1:100, bạn chỉ cần đặt 1 USD để mở rộng quy mô giao dịch lên tới 100 USD.

#2. Đòn bẩy động

Đòn bẩy động được tính dựa trên giá trị thị trường hiện tại. Nhà môi giới sẽ thay đổi tỷ lệ đòn bẩy của bạn tùy thuộc vào thị trường.

Điều này có nghĩa là nếu thị trường dao động mạnh, tỷ lệ đòn bẩy của bạn sẽ giảm để giảm thiểu rủi ro.

#3. Đòn bẩy không giới hạn

Bạn sẽ được tự do lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy theo sở thích và mục đích sử dụng của mình. Thậm chí có thể đặt mức đòn bẩy không giới hạn (1:không giới hạn).

Trên thị trường ngoại hối hiện nay rất hiếm nhà môi giới cho phép sử dụng tỷ lệ đòn bẩy này. Exness là broker UY TÍN tiên phong áp dụng mức đòn bẩy không giới hạn trên các loại tài khoản của sàn. Các trader có thể tham khảo tại đây.

Exness - Giao dịch với đòn bẩy KHÔNG GIỚI HẠN

Tuy nhiên, các trader cần lưu ý rằng điều này cũng đồng nghĩa với việc bạn sẽ phải chịu sự rủi ro là vô cùng to lớn, có thể cháy sạch tài khoản khi sử dụng loại đòn bẩy này.

Vì vậy yêu cầu các trader cần có sự am hiểu chi tiết về cách hoạt động của đòn bẩy cũng như thị trường ngoại hối.

3. Cách hoạt động của đòn bẩy

Để sử dụng được đòn bẩy Forex, bạn phải để lại một phần tiền cho các sàn môi giới để làm tin. Số tiền này được gọi là tiền ký quỹ (hay là margin). Margin được tính theo phần trăm vốn chủ sở hữu của bạn và nó có sự liên quan mật thiết tới đòn bẩy.

Cách tính ký quỹ Forex như sau:

Mức ký quỹ ngoại hối = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) * 100

Ví dụ:

Khi bạn giao dịch với số vốn ban đầu là 1.000 USD và dùng mức đòn bẩy 1:100, bạn đang áp dụng mức margin là 1%. Đòn bẩy 1:20 là 5% và đòn bẩy 1:5 là 20%.

Có nghĩa là các sàn môi giới sẽ lấy từng đó phần trăm tiền trong tài khoản của bạn để ký quỹ. Với ví dụ ở trên, chúng ta phải trả 1% của 1.000 USD là 10 USD để sử dụng đòn bẩy 1:100.

Khi thị trường đi đúng theo ý bạn, bạn sẽ có lợi nhuận. Khi bạn đóng lệnh thì sàn sẽ hoàn lại số tiền ký quỹ đó cho bạn. Nhưng khi bạn giao dịch thua lỗ, thì margin call sẽ xuất hiện. Margin Call là một mức độ % dựa trên số tiền bạn còn lại trong tài khoản và mức đòn bẩy bạn dùng.

Cách tính đó là dùng số vốn bạn đang có chia cho mức ký quỹ và nhân với 100. Trong trường hợp của chúng ta là (1.000 : 10) x 100% = 10.000%. Khi chúng ta thu lỗ, vốn đang có sẽ giảm xuống, dẫn tới % margin giảm theo. Khi nó giảm tới mức margin call, lúc này sàn sẽ đưa ra cảnh báo cho bạn.

Ví dụ với mức margin call là 30%, nghĩa là khi tài khoản bạn lỗ còn có 300 USD, thì margin call sẽ xuất hiện. Margin Call là một thông báo cho biết tài khoản của bạn sắp hết khả năng chi trả. Một là lệnh giao dịch của bạn sẽ bị sàn đóng lại, hai là bạn phải nạp thêm tiền vào để trade tiếp.

4. Ưu – Nhược điểm của đòn bẩy

Đòn bẩy Forex là một công cụ vô cùng quan trọng và hữu ích để tăng lợi nhuận và mở rộng khả năng giao dịch của các trader. Tuy nhiên, như bất kỳ công cụ đầu tư nào khác, nó cũng có những ưu và nhược điểm.

#1. Ưu điểm đòn bẩy Forex

• Tăng khả năng sinh lời: Đòn bẩy cho phép các trader mở các vị thế lớn hơn so với số dư tài khoản ban đầu của mình. Điều này tạo ra lợi nhuận lớn hơn khi giá cả di chuyển theo kỳ vọng. Nó giúp nhà đầu tư tận dụng tối đa cơ hội thị trường và tăng khả năng sinh lời.
• Tiết kiệm vốn: Đòn bẩy Forex cũng giúp các trader tránh việc phải gửi một số tiền lớn vào tài khoản để giao dịch với những khối lượng lớn. Thay vì phải sử dụng số tiền lớn để mở vị thế, bạn chỉ cần đặt cọc một phần nhỏ của giá trị vị thế.
• Tăng tính linh hoạt: Đòn bẩy cho phép bạn mở nhiều vị thế cùng lúc và tận dụng nhiều cơ hội trong thị trường. Điều này tăng tính linh hoạt và giúp bạn đưa ra quyết định giao dịch nhanh chóng.

#2. Nhược điểm đòn bẩy Forex

• Tăng mức độ rủi ro: Sử dụng đòn bẩy Forex sẽ làm tăng rủi ro cho tài khoản của bạn. Nếu giá cả di chuyển theo hướng ngược lại với dự đoán của bạn, bạn có thể mất tiền một cách nhanh chóng. Điều này đặc biệt đúng với các nhà đầu tư không có kinh nghiệm và không có kế hoạch quản lý rủi ro hiệu quả.
• Không phù hợp với nhà đầu tư mới: Đòn bẩy yêu cầu kinh nghiệm và kiến thức đầu tư chuyên sâu. Những nhà đầu tư mới cần phải tập trung vào học hỏi và phát triển kỹ năng đầu tư trước khi sử dụng đòn bẩy.
• Áp lực tâm lý: Sử dụng đòn bẩy có thể tạo ra áp lực tâm lý khiến bạn quá tập trung vào tiềm năng lợi nhuận và bỏ qua mức độ rủi ro. Điều này có thể dẫn đến những quyết định đầu tư không hợp lý.
• Dễ bị lạm dụng: Đôi khi, sử dụng đòn bẩy có thể khiến các trader bị lạm dụng và mở các vị thế với khối lượng giao dịch quá lớn. Điều này có thể khiến bạn mất sạch số vốn ban đầu nếu thị trường đi ngược với kỳ vọng.
• Cần sự kiên nhẫn: Sử dụng đòn bẩy yêu cầu sự kiên nhẫn và kiên trì trong việc quản lý các lệnh giao dịch. Nếu không có kế hoạch giao dịch rõ ràng và cẩn thận, việc sử dụng đòn bẩy có thể khiến bạn mất tiền một cách nhanh chóng.

Tóm lại, đòn bẩy Forex có thể có những nhược điểm và rủi ro nhất định trong giao dịch. Tuy nhiên, nếu được sử dụng đúng cách và kết hợp với kế hoạch quản lý rủi ro hiệu quả, đòn bẩy có thể giúp bạn tăng khả năng sinh lời và giao dịch hiệu quả trên thị trường.

Để có thể giao dịch với đòn bẩy cao trong thị trường ngoại hối, các trên nên học hỏi và tham khảo những kiến thức cơ bản về thị trường này để tránh những rủi ro đáng tiếc có thể xảy ra.’

Bạn có thể tham khảo và học hỏi điều này MIỄN PHÍ tại đây:

Khóa học Forex nền tảng cho người mới bắt đầu

5. Cách tránh rủi ro khi giao dịch với đòn bẩy Forex

Đòn bẩy Forex là công cụ kiếm lợi nhuận siêu việt cho các trader nhưng nó cũng là con dao 2 lưỡi có thể khiến tài khoản của bạn sụt giảm một cách nhanh chóng. Để hạn chế rủi ro khi giao dịch với Đòn bẩy Forex, các trader cần lưu ý như sau:

• Hiểu rõ về đòn bẩy: Đòn bẩy là một công cụ hữu ích trong giao dịch Forex, nhưng nó cũng là nguyên nhân chính gây rủi ro. Bạn cần hiểu rõ về đòn bẩy và cách sử dụng nó trước khi bắt đầu giao dịch.
• Giới hạn đòn bẩy: Để giảm thiểu rủi ro, bạn nên giới hạn đòn bẩy sử dụng trong giao dịch của mình. Điều này có nghĩa là bạn chỉ nên sử dụng đòn bẩy nhỏ hơn, chẳng hạn như 1:20 hoặc 1:50. Đừng sử dụng đòn bẩy quá lớn, vì điều đó có thể khiến tài khoản của bạn bị mất kiểm soát.
• Quản lý rủi ro: Một trong những cách quản lý rủi ro trong giao dịch Forex là đặt mức dừng lỗ (Stop-loss). Điều này đảm bảo rằng bạn không mất nhiều tiền khi giao dịch không thành công. Bạn cũng nên đặt mức chốt lời (Take-profit) để giữ lợi nhuận của mình.
• Tìm hiểu về thị trường: Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn cần phải tìm hiểu kỹ về thị trường Forex và các cặp tiền tệ. Điều này giúp bạn đưa ra quyết định thông minh và giảm thiểu rủi ro.
• Điều chỉnh chiến lược giao dịch: Nếu bạn thấy chiến lược giao dịch hiện tại không hiệu quả, hãy điều chỉnh lại nó. Điều này giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tăng khả năng thành công.
• Sử dụng tài khoản demo: Trước khi bắt đầu giao dịch bằng tiền thật, bạn nên sử dụng tài khoản demo để thử nghiệm chiến lược và tìm hiểu về thị trường. Điều này giúp bạn tránh rủi ro khi giao dịch thực tế.

6. Tôi nên sử loại đòn bẩy Forex nào?

Việc sử dụng đòn bẩy trong giao dịch Forex sẽ phụ thuộc vào mỗi trader. Dưới đây là chi tiết hơn với từng loại trader:

#1. Nhà đầu tư mới

Với những người mới bắt đầu giao dịch Forex, nên sử dụng đòn bẩy ở mức thấp hoặc thậm chí không sử dụng để tránh rủi ro và bảo vệ tài khoản giao dịch. Họ nên tập trung vào việc học cách phân tích thị trường và quản lý rủi ro.

#2. Trader đã có kinh nghiệm

Những trader này đã có kinh nghiệm và có thể sử dụng đòn bẩy ở mức trung bình, từ 1:50 đến 1:100 để tăng lợi nhuận và đồng thời giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, họ nên lưu ý việc quản lý rủi ro và đặt stop loss để tránh mất kiểm soát.

#3. Trader chuyên nghiệp

Với những trader này, việc sử dụng đòn bẩy có thể tùy thuộc vào chiến lược giao dịch của họ. Họ có thể sử dụng đòn bẩy cao hơn, lên đến 1:500 hoặc thậm chí lên tới 1:2000, để tăng lợi nhuận trong giao dịch ngắn hạn. Tuy nhiên, họ phải có kế hoạch và quản lý rủi ro tốt để tránh mất kiểm soát và thua lỗ.

Tóm lại, việc sử dụng đòn bẩy trong giao dịch Forex phụ thuộc vào mục đích và kế hoạch giao dịch của mỗi trader. Trong khi sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận, bạn cũng cần phải quản lý rủi ro một cách thận trọng và tập trung vào bảo vệ tài khoản giao dịch của mình.

7. Kết luận

Đòn bẩy Forex là một công cụ hữu ích trong giao dịch ngoại hối, giúp tăng khả năng lợi nhuận trong quá trình giao dịch. Tuy nhiên, để tránh rủi ro, các trader cần hiểu rõ về đòn bẩy, giới hạn đòn bẩy sử dụng, quản lý rủi ro và điều chỉnh chiến lược giao dịch.

Hy vọng những thông tin trên đây sẽ giúp ích cho các trader.

Chúc các trader giao dịch thành công!

Câu hỏi thường gặp?

1. Đòn bẩy Forex là gì?

Đòn bẩy Forex là công cụ giao dịch ngoại hối giúp nhà đầu tư tăng khả năng lợi nhuận thông qua việc mở lệnh với số tiền nhỏ hơn so với giá trị thực của giao dịch.

2. Trader mới nên sử dụng loại đòn bẩy nào?

Nếu bạn là một nhà giao dịch mới bắt đầu giao dịch trên một sàn giao dịch, hãy bắt đầu với ít đòn bẩy (1:10 hoặc 1:20). Khi bạn đã có một số kiến thức chuyên môn về giao dịch, bạn có thể tăng dần mức đòn bẩy của mình. Trong khi đó, hãy ghi nhớ hệ thống quản lý rủi ro và tuân thủ các hướng dẫn!

3. Làm thế nào để tránh rủi ro khi sử dụng đòn bẩy Forex?

Để tránh rủi ro, các trader cần hiểu rõ về đòn bẩy, giới hạn đòn bẩy sử dụng, quản lý rủi ro và điều chỉnh chiến lược giao dịch của mình