Quy tắc 2% – Quy tắc quản lý vốn VỠ LÒNG với trader trong Forex

Bạn đã từng nghe những trader chuyên nghiệp nhắc đến quy tắc 2%? Ở bài viết trước, bạn đã biết 4 lợi ích quan trọng của quản lý vốn trong giao dịch Forex.

Tuy nhiên việc hiểu được tầm quan trọng của quản lý vốn và áp dụng quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch là 2 vấn đề hoàn toàn độc lập.

Có rất nhiều cách quản lý vốn khác nhau mà bạn có thể áp dụng vào công việc giao dịch ngoại hối của mình.

Ở bài viết này tôi sẽ hướng dẫn bạn một phương pháp quản lý vốn rất phổ biến và được các trader chuyên nghiệp ưa dùng, đó là phương pháp QUẢN LÝ VỐN THEO QUY TẮC 2%.

1. Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?

Quản lý vốn theo quy tắc 2% là chiến lược quản lý tiền trong đó mỗi giao dịch của bạn KHÔNG được thua lỗ quá 2% tổng tài khoản.

Nếu bạn có quan tâm đến việc quản lý vốn trong đầu tư Forex, chắc hẳn bạn cũng đã từng nghe qua quy tắc này rồi.

Có thể nói đây là quy tắc phổ biến nhất nhưng cũng là quy tắc ít được tuân thủ nhất khi nhắc đến giao dịch Forex bởi nghe thì có vẻ đơn giản nhưng để giữ được nó thì không đơn giản một chút nào.

Có nhiều lý do khiến rất nhiều người không giữ được quy tắc này trong suốt quá trình giao dịch của mình, chẳng hạn như chưa đủ kỷ luật, chưa thực sự hiểu được tầm quan trọng của việc quản lý vốn 2%, hoặc cho rằng con số 2% là quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy…

Nhưng thực tế thì rủi ro 2% cho mỗi lệnh là một mức cực kỳ hợp lý, đảm bảo cho tài khoản của bạn có đủ sự an toàn khi chẳng may gặp một chuỗi thua lỗ liên tiếp và vẫn có khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.

Thậm chí theo quan điểm của cá nhân tôi, đối với những người mới tham gia vào thị trường ngoại hối, mức rủi ro cho mỗi giao dịch nên thấp hơn cả con số 2%.

Thôi được rồi, chúng ta đi vào cách áp dụng quy tắc 2% ngay nhé!

2. Các bước áp dụng quy tắc 2% trong giao dịch Forex

Chỉ nghe ý nghĩa thôi thì các trader còn hơi hoang mang nhỉ? Vậy hãy cùng chúng tôi đi đến các bước cụ thể với quy tắc 2% ngay dưới đây nhé!

Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch

Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = Balance x 2%

Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss (pip)

Xác định điểm vào lệnh, Stop Loss và Take Profit. Tính khoảng cách điểm SL đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.

Bước 3: Tính giá trị pip cặp tiền đang giao dịch

Để biết Giá trị pip là gì và cách tính như thế nào, bạn hãy xem bài viết này nhé.

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch

Bạn đã biết công thức:

Lợi nhuận/thua lỗ = số pip x số lot x giá trị pip

=> Khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip

Bước 5: Vào lệnh

Vào lệnh theo khối lượng và điểm vào như đã tính toán.

3. Ví dụ quy tắc 2%

Ví dụ: Tài khoản của bạn là 1000$

Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh

Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = 1000$ x 2% = 20$

Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss

Giả sử bạn muốn Buy EURUSD tại 1.2040, SL tại 1.2000, TP 1.2120 (Risk Reward 1:2). => SL = 40 pip

Bước 3: Tính giá trị pip

Giá trị pip của EURUSD là 10$/lot.

Bước 4: Tính khối lượng giao dịch

Khối lượng giao dịch = 20$ / 40 pip / 10$ = 0.05 lot

Bước 5: Vào lệnh

Vào lệnh Buy 0.05 lot EURUSD tại 1.2040, đặt SL tại 1.2000, TP tại 1.2120. Như vậy bạn sẽ mất đúng 2% tài khoản nếu giá chạm SL và lãi 4% tài khoản nếu chạm TP.

4. Con số 2% trong Forex có ý nghĩa gì?

Con số 2 % trong quy tắc quản lý vốn có ý nghĩa gì?

#1. Tại sao lại là 2%?

Thành thật mà nói, tôi không biết chính xác tại sao tỷ lệ lại là 2% mà không phải là một con số khác. Tôi sẽ cố gắng sử dụng kinh nghiệm của mình để giải thích.

• 1. 2% số dư tài khoản là một con số nhỏ. 
  Áp lực tâm lý và lo sợ mất tiền không quá nặng nề. Điều này giúp bạn tự tin hơn trong quá trình ra quyết định của mình.
• 2. 2% là con số hợp lý để bạn tồn tại trên thị trường. 
  Mất 10 giao dịch liên tiếp? Điều đó không sao vì bạn vẫn có thể bắt đầu lại. Cơ hội mãi mãi đến với những ai còn tiền trong túi.
• 3. 2% tạo tư duy dài hạn. 
  Hầu hết những người đến với thị trường Forex, Coin hay chứng khoán đều muốn làm giàu nhanh chóng. Và kết quả là họ đốt rất nhiều tài khoản và hàng tấn tiền.

Nhưng nếu bạn áp dụng tư duy quy tắc 2%, bạn sẽ thấy thị trường không khó như bạn nghĩ. Chỉ cần kiên nhẫn, bạn sẽ kiếm được tiền trong thời gian dài.

#2. Độ khó của quy tắc 2%

Khó khăn lớn nhất khi tôi sử dụng quy tắc 2% để quản lý tiền là KỶ LUẬT.

Rất khó để nghiêm khắc với chính mình. Thị trường mang đến cho mọi người nỗi sợ sai lầm và nỗi sợ mất tiền. Khi đối mặt với những điều đó, nhiều nhà giao dịch sẽ không cắt lỗ. Họ quên quy tắc 2% và hy vọng rằng giá sẽ tăng trở lại. Và kết quả là không còn gì trong tài khoản của họ.

5. Lưu ý khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%

Tuy đã có những bước cụ thể nhưng vẫn còn những điều mà các trader cần lưu ý khi giao dich Forex.

#1. Sai số

Trên thực tế chúng ta không thể quản lý chính xác hoàn toàn con số 2% vì có các yếu tố không kiểm soát được như: phí commission, phí swap, trượt giá, giá trị pip thay đổi …

Tuy vậy sai số là không quá đáng kể và việc áp dụng quy tắc này vẫn sẽ rất hiệu quả.

#2. Khoảng cách Stop Loss không còn quan trọng

Đúng như vậy, khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, khoảng cách SL bao nhiêu pip không còn quan trọng vì cứ chạm SL là bạn (chỉ) mất 2% tài khoản.

Điều khác biệt là khối lượng giao dịch, tùy thuộc vào cặp tiền tệ (ảnh hưởng đến giá trị pip) và khung thời gian (ảnh hưởng khoảng cách SL).

Xem thêm: Stop Loss là gì? Công cụ quan trọng BẬC NHẤT Trader PHẢI BIẾT

#3. Biến thể quy tắc 2%

Cách 1: Cố định mỗi lệnh thua lỗ 20$ với tài khoản 1000$. Đây là cách chúng ta nói ở trên.

Cách 2: Cố định mỗi lệnh thua lỗ là 2% với balance hiện tại.

Ví dụ nếu tài khoản bạn là 1000$, lệnh đầu tiên bạn thua 2% = 20$ => balance còn 980$.

Nếu sử dụng cách 2 thì lệnh tiếp theo bạn sẽ giới hạn thua lỗ là 2% x 980$ = 19.6$.

Mỗi cách đều có ưu nhược điểm riêng, tùy thuộc vào sở thích của bạn. Cá nhân tôi thích cách đầu tiên hơn.

5. Kết luận về quy tắc 2%

Trong bài viết này, chúng tôi đã trình bày về quy tắc 2% trong giao dịch Forex và tầm quan trọng của nó. Quy tắc này đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý rủi ro và bảo vệ vốn trong giao dịch Forex. Bằng cách giới hạn số tiền đầu tư vào mỗi giao dịch, bạn có thể tối đa hóa khả năng tồn tại và hồi phục từ những thua lỗ.

Việc tuân thủ quy tắc 2% giúp giảm thiểu tác động tiêu cực từ những giao dịch không thành công và xây dựng sự tự tin và kỷ luật trong việc quản lý tài khoản giao dịch. Nếu bạn muốn trở thành một nhà giao dịch thành công trong thị trường Forex, quy tắc 2% là một nguyên tắc không thể thiếu.

Bên cạnh đó, để thành công trên con đường giao dịch, các trader cũng cần tích lũy rất nhiều kiến thức và kinh nghiệm. Khóa học Forex nền tảng MIỄN PHÍ cho người mới bắt đầu được SINVEST.vn xây dựng và chia sẻ sẽ giúp các trader vững bước hơn trên con đường giao dịch.

Chúc các trader giao dịch thành công!

Tác giả: Minh Sơn