ROI là gì? Cách tính & BÍ MẬT đằng sau chỉ số ROI trong Đầu tư

Bạn muốn hiểu rõ về thuật ngữ “ROI là gì” trong lĩnh lĩnh vực đầu tư và tìm hiểu ý nghĩa của nó? ROI là một chỉ số quan trọng trong đầu tư và không phải ai cũng nắm rõ khái niệm và ý nghĩa của chỉ số này trong thị trường chứng khoán.

Bài viết này Sinvest sẽ giúp bạn giải thích chi tiết về ROI và cách tính toán của nó. Ngoài ra, chúng tôi sẽ phân tích ý nghĩa của ROI trong việc đánh giá hiệu quả của đầu tư và tầm quan trọng của nó trong quyết định đầu tư thông minh.

Mời các trader cùng tìm hiểu ngay để trở thành nhà đầu tư thông thái và đạt được mục tiêu tài chính của mình.

1. ROI là gì?

ROI (viết tắt Return on Investment) hay Lợi tức đầu tư là một chỉ số quan trọng để đánh giá hiệu quả và lợi nhuận của một khoản đầu tư. Đây là một công thức toán học mà các nhà đầu tư có thể sử dụng để đánh giá các khoản đầu tư của họ và đánh giá một khoản đầu tư cụ thể đã hoạt động tốt như thế nào so với các khoản đầu tư khác.

ROI là một chỉ số hữu ích để so sánh hiệu suất của các khoản đầu tư khác nhau hoặc đánh giá hiệu suất của một cổ phiếu, quỹ đầu tư, hoặc dự án cụ thể. Nó cho phép nhà đầu tư đánh giá tiềm năng sinh lợi từ một khoản đầu tư và đưa ra quyết định thông minh về việc đầu tư tiếp hay rút lui khỏi một khoản đầu tư hiện tại.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng ROI không phản ánh tất cả các yếu tố liên quan đến đầu tư như rủi ro, thời gian đầu tư, và các yếu tố vĩ mô. Nên xem xét kỹ lưỡng các yếu tố khác để có cái nhìn tổng quan và chính xác hơn về hiệu suất của một khoản đầu tư.

2. Công thức tính chỉ số ROI

Công thức tính chỉ số ROI như sau:

Trong đó:

• Giá trị hiện tại của khoản đầu tư: Đề cập đến số tiền thu được từ việc bán khoản đầu tư lãi. Bởi vì ROI được đo bằng tỷ lệ phần trăm, nó có thể dễ dàng so sánh với lợi nhuận từ các khoản đầu tư khác, cho phép người ta đo lường nhiều loại đầu tư khác nhau.
• Chi phí đầu tư: Đây là số tiền mà bạn đã đầu tư ban đầu vào dự án hoặc giao dịch. Điều này bao gồm tổng số tiền đã chi tiêu để mua tài sản, phí giao dịch, chi phí khởi đầu và bất kỳ khoản chi nào khác liên quan đến đầu tư.

Ví dụ:

Giả sử anh A đầu tư 1.000 USD vào Slice Pizza Corp. vào năm 2017 và bán cổ phiếu với tổng số tiền là 1.200 USD vào một năm sau đó. Để tính lợi tức đầu tư này, hãy chia lợi nhuận ròng (1.200 USD – 1.000 USD = 200 USD) cho chi phí đầu tư (1.000 USD), với ROI là 200 USD / 1.000 USD, hoặc 20%.

Với thông tin này, người ta có thể so sánh khoản đầu tư vào Slice Pizza với bất kỳ dự án nào khác. Giả sử anh A cũng đầu tư 2.000 USD vào Big-Sale Stores Inc. vào năm 2014 và bán cổ phiếu với tổng số 2.800 USD vào năm 2017. ROI trên cổ phần của Jo trong Big-Sale sẽ là $ 800 / $ 2,000, hoặc 40%.

3. Ý nghĩa của chỉ số ROI trong đầu tư

Ý nghĩa trong đầu tư của chỉ số ROI là gì?

ROI là một số liệu phổ biến vì tính linh hoạt và đơn giản của nó. Về cơ bản, ROI có thể được sử dụng như một thước đo thô sơ về lợi nhuận của khoản đầu tư. Đây có thể là ROI trên đầu tư chứng khoán, ROI mà một công ty mong đợi khi mở rộng nhà máy hoặc ROI được tạo ra trong một giao dịch bất động sản.

Dưới đây là một số ý nghĩa chính của chỉ số ROI:

Đầu tiên, ROI cung cấp một cách đánh giá hiệu suất đầu tư rõ ràng. Bằng cách tính toán ROI, nhà đầu tư có thể biết được tỷ lệ lợi nhuận so với số tiền đầu tư ban đầu. Nếu ROI lớn hơn 0, tức là số tiền thu về vượt quá số tiền đã đầu tư, điều này cho thấy khoản đầu tư đã mang lại lợi nhuận. Ngược lại, nếu ROI âm, tức là số tiền thu về không đủ để bù đắp số tiền đã đầu tư, thì khoản đầu tư đó có thể bị coi là không thành công.

Thứ hai, ROI hữu ích trong việc so sánh các khoản đầu tư khác nhau. Khi nhà đầu tư có nhiều lựa chọn đầu tư, ROI giúp họ đánh giá và so sánh hiệu suất của các khoản đầu tư khác nhau. Với ROI, nhà đầu tư có thể xác định dự án nào mang lại lợi nhuận cao hơn và chọn dự án đó. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng chỉ sử dụng ROI mà không xem xét các yếu tố khác như rủi ro có thể dẫn đến quyết định không hoàn toàn chính xác.

Thứ ba, ROI cung cấp định hướng quyết định đầu tư. Khi nhà đầu tư đứng trước nhiều dự án hoặc cơ hội đầu tư, ROI có thể giúp họ xác định dự án nào có tiềm năng sinh lợi nhuận cao hơn và đưa ra quyết định cuối cùng. Tuy nhiên, cần nhớ rằng ROI chỉ là một chỉ số đơn lẻ và không đánh giá các yếu tố khác như rủi ro, thời gian và cơ hội lợi nhuận khác.

Cuối cùng, ROI cung cấp một cách đánh giá lợi nhuận và hoàn vốn. Khi tính toán ROI, nhà đầu tư có thể đánh giá mức độ sinh lời từ khoản đầu tư và thời gian cần thiết để thu hồi vốn. Nếu ROI cao và thời gian thu hồi vốn ngắn, điều đó cho thấy khoản đầu tư có tiềm năng sinh lợi nhuận nhanh chóng.

4. Đâu là chỉ số ROI tốt nhất trong Chứng khoán?

Không có một mức ROI cụ thể được coi là “tốt nhất” trong chứng khoán, vì nó phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau như mục tiêu đầu tư, mức độ rủi ro, thời gian đầu tư, và điều kiện thị trường. Mức ROI tốt nhất sẽ khác nhau cho từng nhà đầu tư tùy thuộc vào các yếu tố này.

Mức ROI tốt nhất trong có thể được xác định bằng cách so sánh hiệu suất của một khoản đầu tư với các tiêu chuẩn hoặc chỉ số so sánh.

Ví dụ, một nhà đầu tư có thể xem xét mức trung bình của các cổ phiếu trong cùng ngành hoặc so sánh với chỉ số thị trường chung như S&P 500 để xác định xem liệu ROI của mình có vượt trội hay không. Tuy nhiên, theo truyền thống, một ROI hàng năm khoảng 7% hoặc cao hơn được coi là tốt cho đầu tư vào cổ phiếu.

Ngoài ra, mức ROI tốt nhất cũng phụ thuộc vào mục tiêu và kế hoạch đầu tư của từng nhà đầu tư. Một nhà đầu tư có mục tiêu tăng trưởng dài hạn có thể đặt mức ROI tốt nhất cao hơn so với một nhà đầu tư có mục tiêu an toàn và ổn định.

Điều quan trọng là nhà đầu tư cần xem xét cả mức độ rủi ro đi kèm với mức ROI. Một khoản đầu tư có ROI cao có thể có mức rủi ro cao hơn, trong khi một ROI thấp có thể đi kèm với rủi ro thấp hơn. Do đó, nhà đầu tư cần cân nhắc và tìm hiểu kỹ về cơ hội đầu tư và tình hình thị trường trước khi đưa ra quyết định.

5. Ưu – Nhược điểm của chỉ số ROI

Chỉ số ROI là một công cụ đánh giá hiệu suất đầu tư phổ biến trong nhiều lĩnh vực, bao gồm cả đầu tư chứng khoán.

Dưới đây là chi tiết về ưu và nhược điểm của chỉ số ROI:

#1. Ưu điểm

• Dễ hiểu và áp dụng: Một trong những ưu điểm nổi bật của ROI là tính đơn giản và dễ hiểu. Công thức tính ROI khá đơn giản bằng cách chia lợi nhuận thu được cho số tiền đầu tư ban đầu và nhân 100 để đưa ra kết quả dưới dạng phần trăm. Điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng áp dụng và so sánh hiệu suất của các khoản đầu tư chứng khoán khác nhau.
• So sánh và lựa chọn đầu tư: Chỉ số ROI cung cấp một phương pháp tiện lợi để so sánh hiệu suất giữa các cổ phiếu, quỹ hoặc danh mục đầu tư khác nhau. Nhà đầu tư có thể sử dụng ROI để xác định cổ phiếu nào hoặc danh mục đầu tư nào mang lại lợi nhuận cao hơn. Điều này giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định thông thái trong việc phân bổ vốn và lựa chọn những cổ phiếu có tiềm năng sinh lời tốt hơn.
• Đánh giá lợi nhuận và hoàn vốn: ROI cho phép nhà đầu tư chứng khoán đánh giá lợi nhuận thu được từ khoản đầu tư và thời gian cần thiết để thu hồi vốn. Nếu ROI cao và thời gian thu hồi ngắn, điều đó cho thấy mức độ sinh lời tốt và tiềm năng thu hồi vốn nhanh chóng.

#2. Nhược điểm

• Bỏ qua thời gian và giá trị tiền tương lai: Một trong những hạn chế của ROI là nó không xem xét thời gian và giá trị tiền tương lai của lợi nhuận. ROI chỉ tập trung vào lợi nhuận so với vốn đầu tư ban đầu, mà không đánh giá sự biến động của lợi nhuận theo thời gian hay giá trị tiền trong tương lai. Điều này có thể làm cho ROI không chính xác trong việc đánh giá lợi nhuận thực tế của một khoản đầu tư chứng khoán trong thời gian dài.
• Bỏ qua rủi ro: Chỉ số ROI không đánh giá rủi ro liên quan đến một khoản đầu tư. Khi tính toán ROI, chỉ xem xét lợi nhuận so với vốn đầu tư ban đầu mà không xem xét mức độ rủi ro liên quan đến đầu tư. Điều này có nghĩa là một khoản đầu tư có ROI cao không nhất thiết là một lựa chọn tốt nếu nó đi kèm với mức độ rủi ro cao.
• Không phản ánh lợi ích không định giá: ROI không phản ánh các lợi ích không định giá như tác động môi trường, xã hội hoặc nhân văn của một khoản đầu tư. Nó tập trung chỉ vào lợi nhuận tài chính được định giá và không đo lường được những lợi ích phi tài chính khác.

Như vậy, mặc dù chỉ số ROI có nhiều ưu điểm trong việc đánh giá hiệu suất và lợi nhuận của một khoản đầu tư, nhưng cũng cần lưu ý các hạn chế của nó để đảm bảo quyết định đầu tư thông thái. Việc kết hợp ROI với các công cụ và phân tích khác có thể cung cấp cái nhìn toàn diện hơn về hiệu suất và rủi ro của một khoản đầu tư chứng khoán.

6. Một số lưu ý khi sử dụng chỉ số ROI

Khi sử dụng chỉ số ROI để đánh giá hiệu suất và lợi nhuận trong đầu tư chứng khoán, có một số lưu ý quan trọng cần được xem xét.

Dưới đây là chi tiết về một số lưu ý này:

• Xem xét thời gian đầu tư: Chỉ số ROI không tính đến yếu tố thời gian của đầu tư. Điều này có nghĩa là nó không cho biết rằng lợi nhuận đã được tạo ra trong một khoảng thời gian ngắn hay dài. Do đó, khi sử dụng chỉ số ROI, hãy cân nhắc xem liệu lợi nhuận được đạt được trong một thời gian ngắn có bền vững hay không.
• Xem xét giá trị tiền tương lai: ROI không tính toán giá trị tiền tương lai. Điều này có nghĩa là nó không đánh giá sự biến động của lợi nhuận theo thời gian hoặc giá trị của tiền trong tương lai. Điều quan trọng là xem xét giá trị tiền tương lai và điều chỉnh lợi nhuận cho hiệu quả thực tế của khoản đầu tư.
• So sánh với chỉ số khác: Chỉ số ROI không phản ánh toàn diện về hiệu suất và lợi nhuận của một khoản đầu tư. Khi sử dụng ROI, nên xem xét kết hợp nó với các chỉ số và công cụ khác như ROE (Return on Equity), ROS (Return on Sales), P/E (Price-to-Earnings Ratio), và các chỉ số tài chính khác để có cái nhìn toàn diện hơn về hiệu suất và lợi nhuận.
• Xem xét rủi ro: Chỉ số ROI không đánh giá rủi ro của một khoản đầu tư. Khi sử dụng ROI để đánh giá hiệu suất chứng khoán, cần xem xét cẩn thận về mức độ rủi ro liên quan đến đầu tư. Một khoản đầu tư có ROI cao có thể đi kèm với mức độ rủi ro cao hơn, trong khi một ROI thấp có thể đồng nghĩa với rủi ro thấp hơn. Điều này đặc biệt quan trọng khi đánh giá các loại cổ phiếu có tính biến động cao hoặc đầu tư vào các công ty khởi nghiệp.
• Sử dụng cùng với các chỉ số khác: Để đánh giá một cách toàn diện hiệu suất và lợi nhuận của một khoản đầu tư chứng khoán, hãy sử dụng ROI kết hợp với các chỉ số và phân tích khác như định giá cổ phiếu, phân tích kỹ thuật, hoặc phân tích cơ bản. Bằng cách kết hợp nhiều thông tin và công cụ, bạn sẽ có cái nhìn toàn diện và cân nhắc được tốt hơn về đầu tư.
• Xem xét mục tiêu đầu tư: Mỗi nhà đầu tư có mục tiêu đầu tư riêng. Chỉ số ROI cung cấp thông tin về hiệu suất và lợi nhuận tài chính, nhưng nó không đánh giá xem liệu nó phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn. Hãy xem xét các yếu tố khác như phù hợp với tỷ lệ rủi ro, phân bổ tài sản, và mục tiêu tài chính của bạn khi đánh giá hiệu suất và lợi nhuận của một khoản đầu tư.

Tóm lại, chỉ số ROI là một công cụ hữu ích trong đánh giá hiệu suất và lợi nhuận chứng khoán, nhưng nó cũng có những hạn chế cần được xem xét. Khi sử dụng chỉ số ROI, hãy lưu ý các yếu tố thời gian, giá trị tiền tương lai, rủi ro, và mục tiêu đầu tư để có quyết định đầu tư thông thái và toàn diện hơn.

7. Kết luận

Như vậy qua bài viết chắc hẳn bạn đã biết ROI là gì? Chỉ số ROI là một công cụ quan trọng trong đánh giá hiệu suất và lợi nhuận của một khoản đầu tư. Nó cho phép nhà đầu tư chứng khoán đo lường lợi nhuận thu được từ một khoản đầu tư so với vốn đầu tư ban đầu. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng ROI cũng có những hạn chế cần xem xét.

Một số ưu điểm của chỉ số ROI bao gồm tính đơn giản và dễ hiểu, khả năng so sánh và lựa chọn đầu tư, và khả năng đánh giá lợi nhuận và hoàn vốn. Tuy nhiên, cần nhớ rằng ROI không xem xét thời gian và giá trị tiền tương lai, bỏ qua rủi ro và không phản ánh lợi ích không định giá.

Do đó, khi sử dụng chỉ số ROI, nên kết hợp nó với các chỉ số khác và xem xét các yếu tố như thời gian, rủi ro, và mục tiêu đầu tư để đưa ra quyết định đầu tư thông thái.

Chúc nhà đầu tư thành công!

Câu hỏi thường gặp?

1. ROI là gì?

ROI là viết tắt của “Return on Investment”, có nghĩa là tỷ suất sinh lợi từ một khoản đầu tư so với số vốn đã đầu tư ban đầu. Nó là một chỉ số quan trọng để đánh giá hiệu suất và lợi nhuận của một khoản đầu tư.

2. ROI có ý nghĩa gì trong chứng khoán?

Trong chứng khoán, ROI là một chỉ số quan trọng để đo lường hiệu suất đầu tư. Nó giúp nhà đầu tư đánh giá lợi nhuận so với mức đầu tư ban đầu và quyết định liệu một khoản đầu tư có đáng giá hay không.

3. ROI tốt nhất trong chứng khoán là bao nhiêu?

ROI tốt nhất trong chứng khoán phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm mục tiêu đầu tư, mức độ rủi ro chấp nhận được và thời gian đầu tư. Tuy nhiên, theo truyền thống, một ROI hàng năm khoảng 7% hoặc cao hơn được coi là tốt cho đầu tư vào cổ phiếu.