Quỹ ETF là gì? Tổng hợp kiến thức trọng tâm về quỹ ETF
Ngày càng có nhiều cách để giúp các nhà đầu tư tiếp cận được với thị trường đầu tư chứng khoán. Bạn không cần phải trực tiếp lựa chọn loại cổ phiếu cho mình mà có thể thông qua một loại quỹ, đó chính là quỹ ETF. Vậy Quỹ ETF là gì? Cách thức hoạt động của quỹ ETF như thế nào, có gì giống và khác quỹ mở?
Lợi ích và rủi ro khi đầu tư quỹ ETF là gì? Để có được câu trả lời thích đáng nhất, bạn hãy cùng Sinvest giải đáp các thắc mắc ngay sau đây nhé.
1. Quỹ ETF là gì?
Quỹ ETF là gì? Nếu bạn là một người có nhiều kiến thức về lĩnh vực tài chính hay đã tham gia đầu tư chứng khoán thì chắc chắn sẽ biết tới chứng chỉ quỹ. Quỹ ETF cũng là một dạng của chứng chỉ quỹ nhưng chúng cụ thể và chi tiết hơn.
Quỹ ETF hay còn được biết tới là quỹ Exchanged Traded Fund (Quỹ hoán đổi danh mục), loại quỹ này được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Trong đó, mỗi mã ETF sẽ phỏng theo các mã chứng khoán hoặc tài sản có giá trị khác. Các tài sản được mô phỏng của quỹ ETF có thể là cổ phiếu, trái phiếu, dầu,… của các công ty trên thị trường chứng khoán.
Nhờ sở hữu đặc điểm nổi bật là quỹ thụ động nên ETF thu hút rất nhiều sự quan tâm của các nhà đầu tư. Chưa kể, các mã ETF đều giúp nhà đầu tư mua với chi phí thấp nhưng lại được bán như một loại chứng khoán trên thị trường.
2. Lịch sử hình thành quỹ ETF
Quỹ ETF đã phải trải qua một khoảng thời gian rất dài để trở thành một quỹ hoạt động thành công như ngày hôm nay. ETF đã được hình thành và phát triển từ những năm 70 của thế kỷ trước. Tuy nhiên, phải đến cuối năm 1980s, nền móng đầu tiên của quỹ ETF mới được xây dựng hoàn chỉnh nhờ có sự xuất hiện đầu tiên của mã S&P500 được giao dịch trên các sàn chứng khoán.
Dù đã sớm xuất hiện nhưng những bước đi đầu tiên không bao giờ là dễ dàng. Sản phẩm ngay sau khi được ra mắt với thị trường đã thu hút khá nhiều sự chú ý đến từ các nhà đầu tư. Nhưng các nhà chức trách lại cho rằng ETF hoạt động giống với hợp đồng tương lai. Điều này sẽ khiến chúng không thể giao dịch tại Hoa Kỳ mà chỉ có thể tại Canada.
Năm 1993 chính là mốc thời gian đánh dấu sự kiện ETF được giao dịch chính thức tại Hoa Kỳ để theo dõi chỉ số S&P500. Và thời gian cứ thế trôi đi, cho tới tận ngày nay quỹ ETF vẫn tồn tại khắp các thị trường chứng khoán trên thế giới và hoạt động sôi nổi hơn bao giờ hết.
Quỹ ETF không phải là một loại quỹ thông thường. ETF là một sự kết hợp hoàn hảo giữa hình thức quỹ tương hỗ và hình thức chứng khoán. Chính vì thế, tiềm năng của ETF là rất lớn đối với các nhà đầu tư hiện nay.
3. Đặc điểm của quỹ ETF là gì?
Đặc điểm của quỹ ETF là gì? Quỹ ETF chính là một loại quỹ đầu tư mà người tham gia không cần phải thực hiện quá nhiều công việc. Để nói một cách chính xác thì đây chính là quỹ thụ động.
Loại quỹ này được hình thành với mục đích mô phỏng theo một chỉ số cổ phiếu, hàng hóa hay một tài sản, 1 lĩnh vực cụ thể nào đó. Dù rất phổ biến nhưng rất ít ai biết đặc điểm của quỹ ETF là gì. Và đây chính là những đặc điểm giúp quỹ ETF nổi tiếng như ngày hôm nay:
- Về giao dịch: Nhà đầu tư hoàn toàn có thể giao dịch ETF giống như giao dịch cổ phiếu riêng lẻ. Không chỉ vậy, ETF cũng sẽ được mua bán theo thời gian thực và trong bất cứ giao dịch nào.
- Cách thức hoạt động: Quỹ ETF hoạt động dựa trên chỉ số tham chiếu, ví dụ như S&P500.
- Đối tượng tham gia: Bất kỳ ai cũng có thể tham gia quỹ ETF.
- Có các đặc điểm giống sản phẩm được giao dịch trên Forex: Hiện nay, các ETF đều trở thành sản phẩm được cung cấp bởi thị trường Forex – Sàn giao dịch lớn nhất thế giới. Chính vì thế, ETF hội tụ đầy đủ các chức năng, đặc điểm giống với sản phẩm giao dịch CFD khác như: Swap, đòn bẩy,…
- Tính thanh khoản: Quỹ ETF mô phỏng giá trị của 1 lĩnh vực hoặc ngành hàng cụ thể trên thị trường. Do đó, sẽ có những ETF có tính thanh khoản tốt và cũng không thể tránh khỏi những ETF thiếu tính thanh khoản.
4. Quỹ ETF hoạt động như thế nào?
Quỹ ETF hoạt động như thế nào? Nếu bạn đang thắc mắc cách thức hoạt động của quỹ ETF là gì khi đây là một dạng quỹ kết hợp giữa mô hình quỹ thông thường và cổ phiếu thì chúng tôi sẽ giải đáp ngay sau đây.
ETF vừa sở hữu đặc tính của quỹ, vừa có thể giao dịch như một cổ phiếu trên thị trường nên cách hoạt động của chúng cũng sẽ khác biệt. Chứng chỉ ETF sẽ hoạt động dựa trên việc các nhà sáng lập chứng thực các hạng mục chứng khoán. Để có thể tạo ra chứng chỉ ETF này, các nhà thành lập sẽ thiết lập vốn, bắt đầu đưa ra chiến lược lựa chọn cổ phiếu có khả năng sinh lời tốt để thu hút nhiều nhà đầu tư khác nhau.
Sau đó, các nhà đầu tư sẽ dựa vào cơ chế này và lựa chọn cho mình một loại chứng chỉ phù hợp nhất.
5. Lợi ích của quỹ ETF là gì?
Lợi ích của quỹ ETF là gì? Sau khi đã được tìm hiểu một số thông tin cơ bản về quỹ ETF, chắc hẳn các bạn sẽ rất thắc mắc lợi ích của quỹ ETF là gì phải không nào. Và dưới đây sẽ là những lợi ích mà quỹ ETF đem lại cho các nhà đầu tư:
- Nhà đầu tư khi tham gia quỹ ETF sẽ nhận được nhiều ưu đãi. Đặc biệt, nhà đầu tư có thể dễ dàng kiểm soát và quản lý thời gian chi trả tiền thuế một cách linh hoạt và hiệu quả.
- Quỹ đầu tư ETF không yêu cầu người tham gia phải mất phí gia nhập hay chi phí rút tiền. Do đó, các nhà đầu tư sẽ tiết kiệm được rất nhiều tiền trong quá trình giao dịch chứng khoán.
- Với chức năng của quỹ tương hỗ dạng mở, ETF hỗ trợ nhà đầu tư giao dịch vào bất cứ thời điểm nào trong ngày.
- Giao dịch ETF cũng giống như khi giao dịch cổ phiếu. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng đặt các lệnh khác nhau một cách hiệu quả hơn.
- Quỹ đầu tư ETF hạn chế nhiều rủi ro có thể xảy ra với các nhà đầu tư. Bởi hệ số beta của quỹ sẽ rất thấp khi tham gia đầu tư vào các tài sản có khả năng sinh lời tốt trên thị trường tài chính.
- Quỹ ETF cho phép nhà đầu tư giao dịch với số tiền không giới hạn
- Khi giao dịch ETF, nhà đầu tư có thể áp dụng đòn bẩy để khắc phục các giao dịch lớn với mức ký quỹ thấp.
6. Rủi ro khi đầu tư quỹ ETF là gì?
Rủi ro khi đầu tư quỹ ETF là gì? Nếu các bạn đã biết được lợi ích của quỹ ETF là gì thì đừng vội rời đi nhé. Bên cạnh những lợi ích thì quỹ ETF vẫn mang lại những rủi ro cho các nhà đầu tư, cụ thể chúng là gì?
- Quỹ ETF chỉ tập trung vào những nhóm cổ phiếu nhất định
- Có nhiều ETF thiếu tính thanh khoản nên gây ra rất nhiều rủi ro cho các nhà đầu tư
- Nhiều quỹ ETF có chiến lược hoạt động không hiệu quả, khiến cho giá chứng chỉ giảm mạnh và gây ra những ảnh hưởng cực kỳ nghiêm trọng
- Chi phí đầu tư vào quỹ ETF cao hơn so với đầu tư cổ phiếu riêng lẻ
- Mỗi khi chỉ số ETF mô phỏng giảm thì giá chứng chỉ cũng giảm theo
- Không mang lại nhiều lợi ích đặc quyền như khi mua cổ phiếu
Bên cạnh những lợi ích, quỹ ETF cũng mang lại nhiều rủi ro khiến các nhà đầu tư phải lo lắng
Dù là một kênh đầu tư hấp dẫn nhưng quỹ ETF vẫn tồn tại rất nhiều rủi ro. Chính vì thế, bạn cần phải cân nhắc thật kỹ quyết định của mình để đảm bảo không phải hối hận sau này nhé.
7. Các loại quỹ ETF phổ biến hiện nay là gì?
Quỹ ETF ngày càng được phát triển rộng rãi ra ngoài thị trường. Điều này giúp cho các nhà đầu tư có thêm nguồn thu nhập và giúp bù đắp được một phần rủi ro trong các danh mục đầu tư. Dưới đây sẽ là một vài ETF điển hình giúp bạn có thể kiếm được lợi nhuận hiệu quả:
- Quỹ ETF trái phiếu: Bao gồm trái phiếu công ty, trái phiếu chính phủ,…
- Quỹ ETF hàng hóa: Được thành lập để theo dõi sự biến động giá của hàng hóa như vàng, bạc, dầu,…
- Quỹ ETF tiền tệ: Đầu tư vào thị trường tiền tệ như USD, Euro,…
- Quỹ ETF thị trường: Được các nhà sáng lập thiết kế để theo dõi 1 chỉ số cụ thể
- Quỹ ETF mô phỏng cổ phiếu: Được mô phỏng dựa trên các chỉ số theo ngành nghề, khu vực địa lý,…cụ thể
8. Sự giống và khác nhau giữa quỹ mở và ETF là gì?
Quỹ mở và quỹ ETF luôn là hai loại quỹ được các nhà đầu tư đặt lên bàn cân. Họ luôn phân vân không biết lựa chọn đầu tư vào quỹ nào để thu về lợi nhuận tốt nhất. Bởi nhiều lúc họ thấy hai quỹ này có nhiều điểm giống nhau nên đầu tư ở đâu cũng vậy. Nhưng trên thực tế thì quỹ mở và quỹ ETF khác biệt hoàn toàn. Chúng chỉ giống nhau ở một vài điểm.
Vậy để giúp các bạn phân biệt rõ ràng quỹ mở và quỹ ETF, chúng tôi sẽ đưa ra các thông tin cụ thể như sau:
8.1. Điểm giống nhau giữa quỹ mở và ETF
Điểm giống nhau của quỹ mở và quỹ ETF là gì? Điểm giống nhau đầu tiên của hai loại quỹ này chính là đều cùng dạng quỹ đầu tư mở. Các chứng chỉ quỹ được phát hành ở hai quỹ đều được phân phối và mua không giới hạn.
Và cuối cùng, quỹ mở và quỹ ETF đều cung cấp tới các nhà đầu tư nhiều mục đầu tư khác nhau để có thể đáp ứng tốt nhất nhu cầu của những người tham gia.
8.2 Điểm khác nhau giữa quỹ mở và ETF
Điểm tương đồng giữa quỹ ETF và quỹ mở rất ít nhưng điểm khác nhau sẽ có rất nhiều đó nhé. Các bạn hãy tập trung để ghi nhớ những thông tin nhằm phân biệt hai loại quỹ một cách dễ dàng nhé. Cụ thể sự khác biệt của quỹ mở và quỹ ETF sẽ được thể hiện qua bảng so sánh sau:
9. Có nên đầu tư quỹ ETF không?
Sau khi được tìm hiểu quỹ ETF là gì thì bạn đã biết rằng đây là một kênh đầu tư cực kỳ hấp dẫn và giúp nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận khổng lồ. Hiện nay, có rất nhiều ưu đãi dành cho các nhà đầu tư khi giao dịch ETF như sàn Forex miễn phí hoa hồng cho những người tham gia khi trao đổi ETF.
| Quỹ mở | Quỹ ETF |
| – Những người tham gia quỹ mở có thể mua, bán hoặc trao đổi chứng chỉ quỹ thông qua công ty quản lý quỹ – Quỹ mở xác định phương hướng chiến lược của mình là chủ động và tài sản đầu tư luôn được lựa chọn một cách cẩn thận – Phí hoạt động và phí quản lý quỹ của quỹ mở cao hơn ETF – Giá chứng chỉ quỹ là giá trị tài sản ròng / đơn vị quỹ tại thời điểm giao dịch | – Nhà đầu tư có thể mua, bán, trao đổi chứng chỉ quỹ thông qua công ty quản lý quỹ, sàn giao dịch chứng khoán – Quỹ ETF chỉ mô phỏng các chỉ số – Chi phí hoạt động và quản lý quỹ thấp hơn quỹ mởGiá chứng chỉ quỹ được xác định bởi các giao dịch thực hiện trong ngày và theo sát với giá trị ròng / đơn vị quỹ |
Không chỉ thế, chi phí đầu tư ETF cũng rẻ hơn cổ phiếu rất nhiều mà mức độ tăng trưởng của ETF ngày càng tăng lên nhanh chóng qua mỗi năm. Quỹ ETF sẽ là sự lựa chọn hoàn hảo dành cho những nhà đầu tư đang “hẹp” về chi phí.
Tuy nhiên, trên thế giới hiện nay đang có khoảng hơn 8000 loại quỹ giao dịch ETF khác nhau. Điều này sẽ gây cản trở cho các nhà đầu tư bởi họ sẽ không biết được đâu là quỹ uy tín và có khả năng sinh lời tốt. Chưa kể, trong quỹ ETF cũng sẽ tồn tại rất nhiều ETF thiếu tính thanh khoản và gây ra nhiều rủi ro cho các nhà đầu tư.
Chính vì thế, chúng tôi khuyên các bạn nên cân nhắc thật kỹ lưỡng trước khi quyết định có nên đầu tư ETF hay không. Hãy tìm hiểu thật nhiều thông tin và note lại những điều đáng chú ý. Từ đó, đánh giá và so sánh các loại quỹ giao dịch ETF với nhau và cuối cùng chọn ra một loại quỹ giao dịch có tiềm năng nhất để đầu tư vào nhé.
9. Mua chứng chỉ quỹ ETF như thế nào và ở đâu?
Toàn bộ kiến thức bên trên đã giúp cho các bạn hiểu rõ quỹ ETF là gì. Vậy thì bây giờ chúng ta sẽ đi tìm hiểu xem làm thế nào để mua chứng chỉ quỹ ETF và mua ở đâu nhé.
Chứng chỉ quỹ ETF hiện đang được giao dịch tại 2 địa điểm chính đó là sàn giao dịch chứng khoán và công ty quản lý quỹ. Bạn có thể sở hữu chứng chỉ quỹ ETF bằng cách mua trực tiếp trên sàn. ETF đã được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán và bạn hoàn toàn có thể giao dịch ETF như mọi loại mã chứng khoán có mặt trên sàn.
Giá của 1 chứng chỉ quỹ (CCQ) được giao bán ngày 13/02/2023 là 17.78/ccq
Bạn hoàn toàn có thể sử dụng tài khoản chứng của mình để giao dịch như một cổ phiếu thông thường.
Để theo dõi sự biến động của các CCQ, bạn có thể xem trên một số nền tảng như investing.com
Tuy nhiên, nếu bạn muốn mua chứng chỉ quỹ ETF với số lượng lớn thì sẽ phải dùng cách khác đó. Với trường hợp này, bạn cần được quỹ ETF ủy quyền hoặc tham gia vào quá trình tạo thành hoặc hoán đổi chứng chỉ quỹ thì mới có thể sở hữu ETF được.
10. Kết luận
Như vậy, chúng tôi đã tóm tắt toàn bộ kiến thức trọng tâm về quỹ ETF cho các bạn trong bài viết ngày hôm nay. Mong rằng các bạn đã hiểu rõ quỹ ETF là gì. Đồng thời, chúng tôi cũng hy vọng bạn sẽ đưa ra sự lựa chọn sáng suốt nhất khi giải quyết bài toán có nên đầu tư quỹ ETF hay không.
Câu hỏi thường gặp:
Tại sao nói chứng chỉ quỹ an toàn hơn cổ phiếu?
Chứng chỉ quỹ sẽ phù hợp với những nhà đầu tư không có nhiều thời gian nghiên cứu thị trường, và các cổ phiếu trong quỹ thường là những doanh nghiệp dẫn đầu, nhà đầu tư có thể tránh khỏi được các cổ phiếu rác. Các bạn có thể xem kỹ hơn tại phần ưu điểm của quỹ ETF.
Quỹ ETF có giống cổ phiếu không?
Bản chất quỹ ETF và giao dịch quỹ cũng khá giống với cổ phiếu. Nó cũng sẽ gặp phải các vấn đề như làm giá… do việc biến động theo giá/chỉ sổ cổ phiếu nằm trong rổ.
Đầu tư Chứng chỉ quỹ có được nhận cổ tức không?
Hoàn toàn có thể. Quỹ ETF có thể trả bằng tiền hoặc phân bổ phêm chứng chỉ quỹ để trả cổ tức như của doanh nghiệp bình thường.
Bạn đọc có thể tham khảo thêm:
