FED tăng lãi suất - đây là cách giao dịch ngoại hối thành công!

Có một mối tương quan chặt chẽ giữa lãi suất và giao dịch ngoại hối. Forex bị chi phối bởi nhiều biến số, nhưng lãi suất của tiền tệ là yếu tố cơ bản chiếm ưu thế hơn tất cả. Vậy điều gì xảy ra khi Fed tăng lãi suất? Những ảnh hưởng quan trọng khi Fed tăng lãi suất và cách bạn giao dịch trên thị trường Forex sẽ được Sinvest giới thiệu trong bài viết dưới đây!

Đón đọc các bài viết miễn phí về kiến thức trong Khóa học Forex cho người mới bắt đầu để nhận những kiến thức chắt lọc và hữu ích!

1. Hiểu về lãi suất FED

Lãi suất quỹ liên bang là lãi suất mà các ngân hàng tính cho nhau khi cho vay các khoản dự trữ vượt mức hoặc tiền mặt của họ. Một số ngân hàng có tiền mặt dư thừa, trong khi các ngân hàng khác có thể có nhu cầu thanh khoản ngắn hạn.

Lãi suất quỹ liên bang là lãi suất mục tiêu do Ngân hàng Dự trữ Liên bang đặt ra và thường là cơ sở cho lãi suất mà các ngân hàng thương mại cho nhau vay.

Tuy nhiên, lãi suất quỹ của Fed có tác động sâu rộng hơn nhiều đối với toàn bộ nền kinh tế. Lãi suất quỹ liên bang là một nguyên lý chính của thị trường lãi suất và được sử dụng để thiết lập lãi suất cơ bản , là lãi suất mà các ngân hàng tính cho khách hàng của họ khi vay.

Ngoài ra, lãi suất thế chấp và cho vay, cũng như lãi suất tiền gửi tiết kiệm, bị ảnh hưởng bởi bất kỳ thay đổi nào trong lãi suất quỹ liên bang.

Fed, thông qua FOMC hoặc Ủy ban thị trường mở liên bang, điều chỉnh lãi suất tùy thuộc vào nhu cầu của nền kinh tế.

Nếu FOMC tin rằng nền kinh tế đang tăng trưởng quá nhanh và có khả năng xảy ra lạm phát hoặc giá cả tăng cao, thì FOMC sẽ tăng lãi suất quỹ liên bang.

Sự thay đổi lãi suất ảnh hưởng đến tiết kiệm cá nhân, lãi suất cho vay, mức đầu tư kinh doanh, khả năng thu hút đầu tư nước ngoài, v.v. Khi lãi suất thay đổi, mức độ của những khoản mục này thay đổi và điều này có ảnh hưởng đến môi trường kinh tế chung của một quốc gia.

Ngoại hối được giao dịch theo các cặp tiền tệ, chẳng hạn như cặp Euro/Đô la Mỹ, vì vậy khi tình hình kinh tế ở một bên của cặp thay đổi, cặp tiền này có xu hướng tăng hoặc giảm và chuyển động này (biến động) là điều mà các nhà giao dịch cần để kiếm lợi nhuận.

2. Mức độ liên quan của FED tăng lãi suất đối với giao dịch ngoại hối

Nếu Cục Dự trữ Liên bang tăng lãi suất, nó sẽ khiến các tài sản được định giá bằng đồng đô la Mỹ rất được săn đón, vì đồng đô la Mỹ tăng giá đáng kể.

Giá trị đồng tiền của mỗi quốc gia có thể sẽ giảm trong bối cảnh các nhà đầu tư ngày càng có xu hướng mua tài sản bằng đô la Mỹ, điều này cũng sẽ tác động đáng kể đến dòng vốn của một quốc gia. Nhưng hầu hết thời gian, sau khi Fed tuyên bố tăng lãi suất trên thị trường ngoại hối, đồng đô la đã không tăng cao hơn.

Mối quan hệ giữa Fed tăng lãi suất và thị trường Forex

Nguyên nhân chính của việc trên là do thị trường ngoại hối có những kỳ vọng nhất định đối với đồng đô la Mỹ về việc tăng lãi suất. Các thị trường theo dõi các khía cạnh khác nhau, chẳng hạn như tình hình kinh tế ở Hoa Kỳ và các bài phát biểu của các thành viên Fed trước đợt tăng lãi suất.

Tại thời điểm này, thị trường ngoại hối có thể đã kết luận rằng đồng đô la Mỹ sắp trải qua mức lãi suất cao hơn.

Do đó, sẽ có nhiều thông tin về hướng tăng lãi suất đồng USD trên thị trường ngoại hối. Khi Fed Hoa Kỳ cuối cùng cũng tăng lãi suất, thị trường có thể đã định giá được tác động của việc tăng lãi suất này đối với thị trường ngoại hối.

Do đó, khi Fed đưa ra thông báo thực tế, nó sẽ không phản ứng đáng kể. Mặt khác, nếu Cục Dự trữ Liên bang không công bố tăng lãi suất, thị trường có thể có phản ứng tương đối lớn, vì họ đang mong đợi một đợt tăng lãi suất.

3. Việc tăng lãi suất của Fed sẽ có tác động gì đến thị trường ngoại hối?

Fed tăng lãi suất, điều đó có nghĩa là đồng đô la Mỹ bước vào một kênh mạnh mẽ, đồng tiền và hàng hóa liên quan đến đồng đô la Mỹ sẽ mất giá;
Lãi suất cao hơn tạo động lực mạnh mẽ cho vốn quốc tế chảy vào Hoa Kỳ;
Các quốc gia được hỗ trợ vốn bằng đô la Mỹ sẽ đối mặt với nguy cơ bơm vốn và tháo chạy vốn;
Nó cho thấy Fed lạc quan về sự phát triển kinh tế của Hoa Kỳ vì họ cần áp dụng các chính sách tiền tệ chặt chẽ hơn để kìm hãm đà tăng trưởng chung của nền kinh tế;
Nhìn chung, việc tăng lãi suất đồng đô la Mỹ là tốt cho đồng đô la Mỹ, làm cho chỉ số đô la Mỹ tăng lên.

Fed tăng lãi suất có nghĩa là tăng tỷ lệ quỹ liên bang, là tỷ lệ mà các ngân hàng thương mại cho nhau vay tiền. Lãi suất cao hơn có tác động đáng kể đến lãi suất phải trả của các ngân hàng thương mại, ảnh hưởng đến lãi suất mà các ngân hàng đưa ra.

Khi Fed tăng lãi suất, các ngân hàng cũng sẽ tăng lãi suất tiền gửi của người dùng. Do đó, các nhà đầu tư ngoại hối thích nắm giữ đô la Mỹ hơn các loại tiền tệ khác.

Khi các quỹ quốc tế đổ vào Hoa Kỳ để tìm kiếm lợi suất cao hơn, đồng đô la Mỹ sẽ mạnh hơn trên thị trường ngoại hối và tăng giá so với các loại tiền tệ khác. Do đó, các đồng tiền khác sẽ mất giá so với đô la Mỹ.

Trong biểu đồ bên dưới, chúng ta có thể thấy những biến động của đồng đô la Mỹ trong cùng khoảng thời gian khi lãi suất tăng trong biểu đồ trước đó.

Vào giữa những năm 1990, khi Fed tăng lãi suất, đồng đô la đã tăng giá khi được đo bằng chỉ số đô la, chỉ số đo lường tỷ giá hối đoái của một rổ tiền tệ.
Năm 2002 khi Fed cắt giảm lãi suất, đồng đô la suy yếu nghiêm trọng.
Mối tương quan giữa đồng đô la với các quỹ liên bang đã phần nào bị phá vỡ vào giữa những năm 2000. Khi nền kinh tế phát triển và tỷ giá tăng, đồng đô la đã không theo kịp.
Đồng đô la bắt đầu tăng trở lại nhưng lại giảm vào năm 2008 và 2009.
Khi nền kinh tế nổi lên từ cuộc Đại suy thoái, đồng đô la đã biến động trong nhiều năm.
Trong bối cảnh nền kinh tế mạnh hơn và các đợt tăng giá cuối cùng của Fed, đồng đô la bắt đầu tăng trở lại từ năm 2014 đến năm 2017, ổn định cho đến mùa xuân năm 2020.
Đồng đô la đã tăng đột biến vào năm 2020 trong bối cảnh đại dịch COVID-19 toàn cầu, khi các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định. Khi các nền kinh tế thế giới thoát khỏi đại dịch, đồng đô la dần suy yếu từ mức cao kỷ lục.
Vào năm 2021 và 2022, đồng đô la một lần nữa bắt đầu đạt mức cao kỷ lục trong bối cảnh Fed tăng lãi suất.

Chỉ số đô la rộng thực — Biến động đồng USD khi lãi suất tăng

4. Cách giao dịch khi FED tăng lãi suất

Thị trường luôn có dự đoán riêng về mức lãi suất sẽ ở mức nào. Công việc của một nhà giao dịch là dự báo sự thay đổi trong những kỳ vọng đó.

Để một nhà giao dịch dự báo lãi suất của ngân hàng trung ương, bạn cần theo dõi chặt chẽ những gì các ngân hàng trung ương hiện đang theo dõi. Các ngân hàng trung ương cố gắng minh bạch nhất có thể với công chúng về thời điểm họ dự kiến tăng lãi suất và dữ liệu kinh tế nào họ hiện đang theo dõi.

Ví dụ về các đợt Fed tăng lãi suất trong năm 2022

Trước dự báo Fed tăng lãi suất, Nhà giao dịch có xu hướng mua vào đồng USD khiến cho đồng đô la tăng mạnh trước dự báo.

Các ngân hàng trung ương quyết định tăng hoặc giảm lãi suất dựa trên một số điểm dữ liệu kinh tế. Bạn có thể cập nhật việc phát hành các điểm dữ liệu này bằng cách sử dụng lịch kinh tế. Lạm phát, thất nghiệp và tỷ giá hối đoái là một số điểm dữ liệu chính.

Nhà giao dịch phải đồng điệu với các nhà hoạch định chính sách của ngân hàng trung ương và gần như cố gắng dự đoán hành động của họ sẽ như thế nào trước khi họ công bố điều đó với công chúng. Bằng cách này, nhà giao dịch có thể gặt hái những lợi ích từ sự thay đổi kỳ vọng của thị trường.

Trong khi lãi suất thay đổi theo sự thay đổi dần dần của chính sách tiền tệ, tâm lý thị trường cũng có thể thay đổi khá đột ngột chỉ từ một báo cáo.

Điều này làm cho lãi suất thay đổi theo hướng mạnh hơn hoặc thậm chí theo hướng ngược lại như dự đoán ban đầu. Vì vậy, tốt hơn bạn nên coi chừng!

Bản thân các quyết định về lãi suất có xu hướng ít quan trọng hơn so với kỳ vọng về các động thái lãi suất trong tương lai.
Giao dịch tiền tệ với chênh lệch lãi suất tăng có thể làm tăng xác suất giao dịch thành công.
Điều quan trọng là phải cập nhật dữ liệu kinh tế bằng cách sử dụng lịch kinh tế để dự báo những thay đổi tiềm ẩn trong kỳ vọng của thị trường.

5. Tổng kết

Khi Fed tăng lãi suất, các ngân hàng cũng sẽ tăng lãi suất tiền gửi của người dùng. Do đó, các nhà đầu tư ngoại hối thích nắm giữ đô la Mỹ hơn các loại tiền tệ khác.

Các nhà giao dịch phải luôn chú ý đến chênh lệch lãi suất của các cặp tiền tệ ưa thích của mình, dữ liệu thường được đăng trên các trang web ngoại hối khác nhau. Hãy luôn quan sát và chú ý các thông báo trong tương lai để có thể ra quyết định chính xác trong giao dịch!

Những câu hỏi thường gặp

1. Fed tăng lãi suất ảnh hưởng đến ngoại hối như thế nào?

Những thay đổi về lãi suất có thể có tác động đáng kể đến thị trường ngoại hối, vì chúng có thể thay đổi nhu cầu về một loại tiền tệ và do đó làm thay đổi tỷ giá hối đoái của nó. Các nhà đầu tư và thương nhân theo dõi chặt chẽ những thay đổi về lãi suất và điều chỉnh vị trí của họ cho phù hợp.

2. Lạm phát có ảnh hưởng đến ngoại hối không?

Lạm phát và ngoại hối có mối quan hệ tiêu cực, vì mức giá tăng cao khiến đồng tiền của một nền kinh tế mất giá trị so với các đồng tiền khác. Khi tổng chi phí hàng hóa và dịch vụ tăng lên trong một quốc gia, chúng trở nên không thể cạnh tranh với mức giá toàn cầu.