Interactive Brokers là gì? Đánh giá sàn Interactive Brokers chi tiết nhất 2023
Interactive Brokers được biết đến là 1 trong những sàn giao dịch chứng khoán, CFD… nổi tiếng thế giới. Vậy bạn đã biết những loại tài sản nào được giao dịch trên sàn này cũng như những thông tin về phí giao dịch, cách nạp tiền, rút tiền… chưa? Nội dung bài viết hôm nay, Sinvest sẽ giúp bạn đánh giá và giải đáp tất tần tật những thắc mắc liên quan đến sàn giao dịch này.
1. Interactive Brokers là gì?
Interactive Brokers là sàn môi giới chứng khoán, ngoại hối và CFD thuộc sở hữu của Interactive Brokers Group, Inc, một công ty tài chính đang dẫn đầu thị trường với vốn cổ phần lên đến 11.6 tỷ USD. Sàn môi giới này được thành lập vào năm 1977 bởi Thomas Peterffy – người được mệnh danh là cha đẻ của giao dịch chứng khoán hiện đại.
Interactive Brokers có trụ sở chính tại Greenwich, Connecticut và có 2.800+ nhân viên tại các văn phòng của mình ở Mỹ, Canada, Vương quốc Anh, Ireland, Thụy Sĩ, Hungary, Ấn Độ, Trung Quốc (Hồng Kông và Thượng Hải), Nhật Bản, Singapore và Úc.
Hiện nay, Interactive Brokers đang phục vụ cho rất nhiều khách hàng tại hơn 150 quốc gia trên thế giới. Sàn môi giới này cũng cung cấp các dịch vụ thanh toán và giao dịch trực tuyến cho các tổ chức, trader chuyên nghiệp với nhiều sản phẩm khác nhau như forex, cổ phiếu, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng tương lai…với hơn 1,988.000 giao dịch được thực hiện mỗi ngày.
IBKR được quy định bởi SEC, FINRA, NYSE, FCA và các cơ quan quản lý khác trên toàn thế giới.
Về mặt pháp lý, sàn giao dịch này đã được cấp phép hoạt động bởi những cơ quan uy tín điển hình như: cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh (FCA), ủy ban chứng khoán và tương lai Hồng Kông. Đồng thời công ty này còn là thành viên của tổ chức quản lý ngành đầu tư Canada (IIROC).
Dưới đây là một số thông tin cơ bản đánh giá sàn Interactive Brokers:
Năm thành lập | 1977 |
Tiền nạp tối thiểu | Từ 1$ |
Sản phẩm giao dịch | Cổ phiếu, Quyền chọn, Hợp đồng tương lai, Forex, Kim loại, Trái phiếu, Quỹ phòng hộ, tương hỗ,… |
Đòn bẩy tối đa | 1:200 cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp |
Nền tảng giao dịch | IBKR GlobalTrade, Client Portal, IBKF Moboile, Trader Workstation và IBKR APIs |
Các loại tài khoản | Tài khoản Demo, Tài khoản cá nhân |
Phí Spread | Từ 0.1 pip |
Ngôn ngữ website | Tiếng Anh |
Phương thức nạp – rút tiền | Chuyển khoản ngân hàng |
2. Sàn Interactive Brokers có uy tín không?
Interactive Brokers đã bước sang năm thứ 46 hoạt động trên thị trường tài chính. Có thể thấy đây là một trong những sàn môi giới lâu đời nhất hiện nay. Đây cũng là một sàn Forex uy tín với rất nhiều giấy phép được cấp bởi các tổ chức tài chính hàng đầu thế giới như:
Giấy phép hoạt động
- Interactive Brokers US là thành viên của NYSE, FINRA và SIPC. Công ty này được quản lý và cấp phép bởi SEC (Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Mỹ) và CFTC (Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai)
- Interactive Brokers UK Limited được quản lý và cấp phép bởi FCA (Cơ quan kiểm soát tài chính Vương quốc Anh) – một trong những tổ chức quản lý tài chính uy tín nhất thế giới với số giấy phép 208159.
- Interactive Brokers Canada Inc được quản lý bởi IIROC (Tổ chức điều tiết đầu tư Canada)
- Interactive Brokers Australia Pty. Ltd được quản lý bởi ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc), số giấy phép 453554.
- Và các công ty tại Ấn Độ, Hồng Kông, Nhật Bản… đều được cấp phép bởi những cơ quan quản lý uy tín.
Với các giấy phép hoạt động hàng đầu như trên thì Interactive Brokers xứng đáng là một trong những sàn môi giới ngoại hối uy tín hiện nay. Các trader hoàn toàn có thể yên tâm giao dịch trên sàn môi giới này.
3. Các loại tài khoản sàn Interactive Brokers
Interactive Brokers cung cấp cho khách hàng rất nhiều loại tài khoản giao dịch khác nhau như tài khoản cá nhân, công ty, nhà môi giới, nhà quản lý tiền, quỹ phòng hỗ, quỹ đầu tư…
Tuy nhiên, là một trader nhỏ lẻ, bạn chỉ có thể sử dụng 1 loại tài khoản duy nhất là tài khoản cá nhân. Đó là tài khoản Individual.
Tài khoản cá nhân bao gồm 2 loại tài khoản khác nhau: Margin Account và Cash Account.
- Cash Account: Đây là loại tài khoản trader chỉ có thể sử dụng số vốn sẵn có để giao dịch. Tài khoản này dành cho tất cả các khách hàng trên 18 tuổi và không có bất kỳ yêu cầu nào về số tiền ký quỹ tối thiểu.
- Margin Account: Nhà giao dịch có thể vay tiền từ sàn để giao dịch những vị thế có giá trị lớn hơn rất nhiều lần so với giá trị tài khoản của mình. Nói một cách đơn giản hơn là có thể dùng đòn bẩy giao dịch. Độ tuổi yêu cầu để mở được tài khoản này là trên 21 tuổi và số tiền ký quỹ tối thiểu là 2,000$.
Tài khoản cá nhân có một số đặc điểm như:
- Được tính lãi suất trên số dư của tài khoản nhưng chỉ áp dụng cho các tài khoản có giá trị tài sản ròng trên 100,000$.
- Lãi suất trên khoản vay ký quỹ (đối với Margin Account) rất thấp, chỉ từ 0.75%. Hầu như đa số các sàn forex hiện nay đều cho phép trader sử dụng đòn bẩy và không tính lãi suất ký quỹ, Interactive Brokers là số ít sàn áp dụng phí này, tuy nhiên lãi suất chỉ ở mức thấp.
- Phí commission (forex): phụ thuộc vào khối lượng giao dịch hàng tháng. Đối với những tài khoản nhỏ, giao dịch với khối lượng dưới 1 tỷ USD mỗi tháng thì commission là 0.00002*giá trị giao dịch (tối thiểu 2USD). Ví dụ, mua 1 lot EUR/USD thì phí hoa hồng chỉ có 2 USD. Đây được xem là mức phí cực kỳ thấp.
- Phí chênh lệch: phí chênh lệch trên các cặp forex chính chỉ từ 0.1 pips.
- Khối lượng giao dịch tối thiểu (forex) là 0.2 lots.
4. Nền tảng giao dịch sàn Interactive Brokers
Không giống như các sàn môi giới khác, Interactive Brokers chỉ cung cấp cho khách hàng của mình các nền tảng giao dịch độc quyền. Tuy nhiên số lượng lại vô cùng phong phú và đáng để các trader có thể trải nghiệm
Hiện sàn đang cung cấp các nền tảng giao dịch độc quyền như:
IBKR GlobalTrade (Dành cho mobile)
Đây là ứng dụng giao dịch độc quyền tại Interactive Broker dành riêng cho Mobile.
IBKR GlobalTrade cho phép giao dịch với hơn 90 thị trường chứng khoán trên toàn thế giới, bao gồm NYSE, NASDAQ, LSE và HKSE. Truy cập các ETF chọn lọc của Hoa Kỳ, bao gồm QQQ và SPY, giao dịch suốt ngày đêm, cùng với các tùy chọn và tiền điện tử như Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum và Litecoin – tất cả từ thiết bị di động của bạn.
Nền tảng Trader Workstation (TWS – Dành cho Desktop)
Nền tảng TWS hiện là nền tảng giao dịch hàng đầu và được yêu thích nhất do Interactive Brokers cung cấp . Với nền tảng này khách hàng có thể giao dịch mọi loại tài sản trên phạm vi toàn cầu.
Những ưu điểm tuyệt vời của nền tảng này có thể liệt kê như:
- Giao diện cực kỳ thân thiện, dễ sử dụng ngay cả với người mới
- Phần mềm nhẹ, không bị lag, giật trong quá trình sử dụng
- Sở hữu các công cụ phân tích tiên tiến bậc nhất: Bạn chỉ cần nhập 1 biểu tượng chứng khoán bất kỳ, phần mềm sẽ trả về thông tin là 1 bản tóm tắt những chứng khoán có sẵn.
- Cung cấp 63 loại lệnh khác nhau và trở thành sàn giao dịch sở hữu các loại lệnh đa dạng nhất ở thời điểm hiện tại
- Dễ dàng tùy biến và quản lý rủi ro
Nền tảng di động IBKR Mobile
Nền tảng này cho phép nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch dễ dàng từ điện thoại thông minh. Nền tảng này tương thích với cả 2 hệ điều hành IOS và android.
Nền tảng này cũng có ưu điểm là nhẹ, không tốn nhiều dung lượng lưu trữ và vận hành nhanh chóng, không bị lag. Cùng với đó là có nhiều công cụ phân tích thông minh và những tính năng hấp dẫn điển hình như sàng lọc/quét tùy chỉnh và cung cấp biểu đồ sau giờ làm việc.
Client Portal
Client Portal là sự kết hợp giữa chức năng quản lý tài khoản và chức năng giao dịch trên cùng một nền tảng. Nền tảng này thường được sử dụng bởi những nhà giao dịch mới, những người mong muốn được giao dịch trên một nền tảng đơn giản nhưng vẫn đầy đủ các tính năng cần thiết cho việc đầu tư.
IBKR APIs
Các tính năng hàng đầu của IBKR APIs như:
- Xây dựng các ứng dụng giao dịch tùy chỉnh
- Tích hợp giao dịch vào các ứng dụng và giao diện người dùng hiện có của bạn
- Phát triển phần mềm giao dịch thương mại
- Tiếp cận cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, tiền tệ, trái phiếu và quỹ trên 150 thị trường tại 33 quốc gia.
- Sử dụng IB SmartRoutingSM, tìm kiếm cổ phiếu công ty tốt nhất, giá quyền chọn và giá kết hợp có sẵn tại thời điểm đặt hàng của bạn và tìm cách thực hiện ngay lập tức đơn đặt hàng của bạn bằng điện tử.
5. Các sản phẩm giao dịch sàn Interactive Brokers
Interactive Brokers cung cấp các sản phẩm đầu tư cực kỳ đa dạng gồm: Cổ phiếu, Quyền chọn, Hợp đồng tương lai, Forex, Kim loại, Trái phiếu, Quỹ phòng hộ, tương hỗ,… Từ đó khách hàng dễ dàng tìm kiếm được 1 kênh đầu tư phù hợp với thế mạnh cũng như nguồn vốn sẵn có của bản thân. Cụ thể danh sách các sản phẩm bao gồm:
- Forex: cung cấp hơn 100 cặp tiền tệ có sẵn bao gồm cặp tiền chính, cặp tiền chéo và cặp tiền ngoại lai (exotic).
- Kim loại: gồm 2 kim loại quý là vàng và bạc.
- Cổ phiếu: cung cấp hàng nghìn cổ phiếu từ hơn 90 sàn chứng khoán trên thế giới.
- Trái phiếu: cung cấp một số lượng trái phiếu siêu khổng lồ của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Lên tới hơn 60.000 trái phiếu
- Quỹ hoán đổi danh mục (ETF): Trader sẽ được giao dịch vào các cổ phiếu và trái phiếu trên 28 sàn giao dịch thuộc 14 quốc gia trên thế giới thông qua các quỹ short ETFs và ETFs đòn bẩy.
- Quỹ tương hỗ: Tại Interactive Brokers, bạn sẽ có cơ hội đầu tư vào 285 quỹ tương hỗ lớn trên thế giới, trong đó có rất nhiều quỹ nổi tiếng như Allianz, American Funds, BlackRock, Franklin Templeton, Fidelity, Invesco, MFS và PIMCO.
- Quỹ phòng hộ: Sàn môi giới này có 45 quỹ phòng hộ đang hoạt động với tỷ suất lợi nhuận tương đối cao. Tuy nhiên, để có thể đầu tư vào các quỹ này, bạn cần số vốn tối thiểu là 25,000$.
- Quyền chọn: Interactive Brokers cung cấp Option Trader, một công cụ giao dịch quyền chọn mạnh mẽ, cho phép các nha giao dịch đầu cơ hoặc xây dựng nhiều vị thế phòng ngừa cùng lúc cho một vị thế giao dịch chính.
- Hợp đồng tương lai
- Danh mục tự động (Robo Portfolios)
- EFP (Exchange for Physical)
Với một danh mục gồm rất nhiều các sản phẩm đa dạng chắc hẳn rằng Interactive Brokers sẽ đáp ứng được nhu cầu giao dịch của tất cả các trader bao gồm cả những trader khó tính nhất.
6. Chi phí giao dịch
Theo một số chuyên gia đánh giá, giao dịch cổ phiếu tại sàn này mức phí sẽ tương đối hợp lý nếu nhà đầu tư chỉ giao dịch vài trăm cổ phiếu. Nhưng nếu giao dịch từ vài nghìn cổ phiếu trở lên, chi phí giao dịch tại sàn này khá đắt đỏ, không phải là 1 sự lựa chọn tuyệt vời.
Cụ thể, khi giao dịch cổ phiếu, tỷ giá bắt đầu ở mức 0,005 đô la/1 cổ phiếu với cấu trúc tỷ lệ cố định (tối thiểu 1 đô).
Phí các tùy chọn là 0,7 đô la/ 1 hợp đồng, không có mức tối thiểu. Đổi lại lợi ích mà các nhà giao dịch quyền chọn nhận được sẽ là được thực hành, luyện tập trên môi trường thực miễn phí.
Ngoài ra, khi tham gia sàn giao dịch này, các nhà đầu tư nên biết quy định về việc duy trì số dư hoặc mức chi tiêu tối thiểu hàng tháng. Cụ thể, mỗi tài khoản của nhà đầu tư cần phải duy trì số dư 100.000 đô hoặc phải chi tiêu ít nhất 30 đô la hoa hồng/tháng. Nếu không đáp ứng 1 trong 2 điều kiện trên nhà đầu tư sẽ phải trả khoản phí không hoạt động lên đến 20 đô mỗi tháng.
7. Các phương thức nạp – rút tại Interactive Brokers
Các phương thức rút và gửi tiền của sàn Interactive Brokers rất hạn chế. Đối với giao dịch tiền, bạn chỉ có thể chuyển khoản ngân hàng. Thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ và ví điện tử đều không được hỗ trợ. Nếu ở Mỹ, trader sẽ có thêm vài lựa chọn như ACH, séc, thanh toán hóa đơn trực tuyến, Trustee-to-Trustee và Direct Rollover.
Giống như giao dịch nạp tiền, bạn chỉ có thể sử dụng chuyển khoản ngân hàng để rút tiền. Cư dân Mỹ cũng có thể rút tiền qua ACH hoặc séc. Sàn Interactive Brokers không tính phí gửi tiền và rút tiền.
8. Dịch vụ chăm sóc khách hàng sàn Interactive Brokers
Đội ngũ hỗ trợ khách hàng đa ngôn ngữ từ các văn phòng khác nhau trên thế giới phục vụ nhà giao dịch 24/5 từ thứ hai đến thứ sáu. Các nhà giao dịch có thể liên hệ qua điện thoại, email, trò chuyện trực tuyến và câu hỏi thường gặp về iBot.
Tuy nhiên sàn môi giới này tập trung cho khách hàng Mỹ nên dịch vụ hỗ trợ tại Việt Nam còn khá hạn chế. Không có nhân viên hỗ trợ Việt Nam và ngôn ngữ trang Web cũng không có tiếng Việt.
Ngoài ra bạn có thể theo dõi và liên hệ Interactive Brokers trên mạng xã hội như:
9. Tổng kết, đánh giá chung về sàn Interactive Brokers
Broker này sở hữu nhiều thế mạnh nhưng đồng thời cũng tồn tại 1 số nhược điểm nhất định. Cụ thể những ưu điểm hấp dẫn của sàn này có thể kể đến bao gồm:
- Tỷ lệ ký quỹ thấp chỉ từ 2,66% – 1,66%
- Nhà đầu tư có thể giao dịch tại hơn 120 thị trường quốc tế
- Không giới hạn loại lệnh cho các chuyên gia
Bên cạnh những ưu điểm cạnh tranh bên trên, sàn giao dịch này vẫn tồn tại 1 số nhược điểm như sẽ tính 1 khoản phí không nhỏ cho các tài khoản không hoạt động, dịch vụ khách hàng bị nhiều nhà đầu tư đánh giá là chưa được tốt.
10. Kết luận
Trên đây là những thông tin nhà đầu tư nên biết về Interactive Brokers. Hi vọng những thông tin sẽ giúp các bạn có cái nhìn khách quan hơn và giải đáp được những thắc mắc đang tồn tại với sàn môi giới này.
Cảm ơn các trader đã theo dõi. Chúc các trader một ngày giao dịch thành công!
Câu hỏi thường gặp?
Sàn Interactive Brokers có uy tín không?
Interactive Brokers là một sàn môi giới ngoại hối hoàn toàn uy tín khi sở hữu cho mình rất nhiều giấy phép từ các tổ chức quản lí tài chính trên thế giới. Trong đó có 2 cơ quan quản lý hàng đầu là FCA và ASIC luôn yêu cầu broker này phải tuân thủ các điều kiện vô cùng nghiêm ngặt và khắt khe về việc bảo vệ khách hàng.
Sàn Interactive Brokers nạp tối thiểu bao nhiêu?
Interactive Brokers không yêu cầu mức ký quỹ tối thiểu.
Sàn Interactive Brokers có hỗ trợ tiếng Việt không?
Câu trả lời là không. Hiện sàn môi giới này tập trung cho khách hàng Mỹ nên dịch vụ hỗ trợ tại Việt Nam còn khá hạn chế. Không có nhân viên hỗ trợ Việt Nam và ngôn ngữ trang Web cũng không có tiếng Việt.
