Đọc ngay 5 nguyên tắc đầu tư Ray Dalio giúp bạn tiến bộ vượt trội!!
Huyền thoại dầu tư mà Sinvest muốn nhắc đến hôm nay là Ray Dalio. Là một nhà đầu tư vĩ mô toàn cầu trong hơn 50 năm, Ray Dalio đã thành lập Bridgewater Associates từ căn hộ hai phòng ngủ của mình ở NYC và điều hành nó trong gần 47 năm, xây dựng nó thành quỹ phòng hộ lớn nhất thế giới và là quỹ tư nhân quan trọng thứ năm trong top công ty ở Mỹ theo Tạp chí Fortune.
1. Ray Dalio là ai?
Ray Dalio là Người sáng lập và Cố vấn CIO của Bridgewater, một công ty đầu tư vĩ mô toàn cầu và là quỹ phòng hộ lớn nhất trên thế giới.
Những đổi mới trong đầu tư của ông đã thay đổi cách các tổ chức toàn cầu tiếp cận đầu tư và ông đã nhận được một số giải thưởng thành tựu trọn đời. Trong nhiều thập kỷ, ông là cố vấn kinh tế vĩ mô có giá trị cho nhiều nhà hoạch định chính sách trên thế giới.
Do tác động của suy nghĩ của ông đối với các chính sách kinh tế vĩ mô toàn cầu, ông được tạp chí TIME vinh danh là một trong “100 người có ảnh hưởng nhất trên thế giới”. Ngày nay, Ray vẫn là nhà đầu tư và cố vấn tại Bridgewater và phục vụ trong hội đồng quản trị của nó.
Ông cũng là tác giả sách bán chạy số 1 của New York Times về Các nguyên tắc: Cuộc sống và Công việc, Các nguyên tắc đối phó với Trật tự Thế giới đang thay đổi và Các nguyên tắc điều hướng các cuộc khủng hoảng nợ lớn.
2. Cuộc đời của Ray Dalio
Sinh ra ở khu phố Jackson Heights của Queens, New York, vào ngày 1 tháng 8 năm 1949, Raymond Thomas Dalio lớn lên trong một khu phố trung lưu ở Long Island.
Hành trình của Ray từ một tuổi thơ bình thường để trở thành một trong những nhà đầu tư nổi tiếng nhất thế giới bắt đầu khi anh mới 12 tuổi và đang làm caddie tại một sân gôn địa phương. Lúc này, thị trường đang bùng nổ và chứng khoán là một chủ đề lớn của cuộc trò chuyện trong khóa học.
Dalio đã tiết kiệm một số tiền kiếm được từ các liên kết để mua cổ phiếu đầu tiên của mình —chọn mua cổ phiếu của hãng hàng không Northeast Airlines vì đó là công ty duy nhất mà ông quen thuộc được giao dịch với giá dưới 5 đô la một cổ phiếu.
Mặc dù sau đó ông thừa nhận rằng đây không phải là cơ sở vững chắc nhất để lựa chọn một khoản đầu tư, nhưng giá trị cổ phiếu đã tăng gấp ba lần do được mua lại và sự may mắn ban đầu này đủ để biến chàng trai trẻ Ray Dalio thành một nhà đầu tư trọn đời.
Khi còn học trung học, mặc dù vẫn gắn bó với thị trường tài chính, Dalio tỏ ra không mấy quan tâm đến việc theo đuổi học thuật. Điểm trung bình C của Ray Dalio ở trường trung học vừa đủ để ông được nhận vào CW Post College của Đại học Long Island địa phương trên cơ sở tập sự.
Tuy nhiên, vì giáo dục sau trung học mang đến cơ hội tập trung vào tài chính—môn học thực sự khiến anh hứng thú— Ray Dalio học rất xuất sắc. Sau khi tốt nghiệp đứng đầu lớp năm 1971, Dalio trực tiếp đến Trường Kinh doanh Harvard, nơi ông nhận bằng MBA năm 1973.
Trong thời gian còn là sinh viên, Ray Dalio đã được giới thiệu về Thiền Siêu Việt, phương pháp mà ông cho là chìa khóa thành công trong kinh doanh của mình.
Ngay sau khi rời Harvard, Ray Dalio đã có vị trí đầu tiên ở Phố Wall tại một công ty tên là Shearson Hayden Stone, nơi ông làm việc với các hợp đồng tương lai hàng hóa nông nghiệp , cung cấp hướng dẫn cho những người chăn nuôi gia súc về cách phòng ngừa rủi ro cho công việc kinh doanh của họ.
Vào đêm giao thừa năm 1974, một cuộc cãi vã do rượu đã khiến Ray Dalio đấm vào mặt người giám sát của mình. Sau khi chấm dứt hợp đồng với Shearson sau đó, Dalio đã thuyết phục một số khách hàng nông nghiệp thuê ông làm cố vấn và ông đã thành lập công ty Bridgewater Associates. Sau này Bridgewater Associates trở thành quỹ phòng hộ lớn nhất thế giới.
Trong suốt những năm phát triển của Bridgewater, Ray Dalio từng là giám đốc điều hành (CEO), giám đốc đầu tư (CIO) và chủ tịch của công ty. Tuy nhiên, ông đã rời khỏi những vị trí đó trong những năm gần đây, chuyển giao trách nhiệm bổ sung cho các đồng nghiệp và đối tác của mình.
3. Nguyên tắc đầu tư của Ray Dalio
Những nguyên tắc sắp tới từ sự nghiệp đầy biến động nhưng đầy phấn khích của Ray Dalio được rút ra từ cuốn sách nổi tiếng ‘Principles: Work and Life’ của ông, sẽ đóng vai trò như một liều thuốc cảm hứng, động lực và lòng dũng cảm mới cho những cá nhân bị đè bẹp trong những hoàn cảnh khó khăn và bất lợi đương thời.
Nguyên tắc 1: Nỗi đau + Suy ngẫm = Tiến bộ!
Dalio thành lập công ty riêng của mình, Bridgewater Associates, và bắt đầu đầu tư thông qua nó ở tuổi đôi mươi. Tất cả đã diễn ra tốt đẹp ngay từ đầu. Nhưng ở tuổi ba mươi, ông đã mắc một sai lầm nghiêm trọng trong một quyết định. Hầu như tất cả của cải đã biến mất chỉ sau một đêm. Trong cuốn sách ‘Principles: Life and Work’, Dalio đã nói:
“Trải nghiệm của tôi trong giai đoạn này giống như một loạt cú đánh vào đầu bằng gậy bóng chày. Quá sai lầm — và đặc biệt là sai lầm một cách công khai — khiến tôi vô cùng khiêm tốn và khiến tôi phải trả giá bằng tất cả những gì tôi đã xây dựng ở Bridgewater.”
Trong sự nghiệp của bất kỳ tổ chức hay cá nhân nào cũng sẽ có lúc mắc phải những sai lầm chết người.
Nhưng điều này không có nghĩa là bạn phải bỏ qua những sai lầm ngớ ngẩn này và tiếp tục. Bước tiếp là điều quan trọng nhưng bước tiếp mà không nhìn lại nỗi đau do sai lầm gây ra cũng giống như không tận dụng cơ hội vàng để học hỏi và trưởng thành.
Nếu một công ty phải đối mặt với một số suy thoái nghiêm trọng, thì điều quan trọng là người lãnh đạo và nhóm của anh ấy/cô ấy phải có những sửa đổi khôn ngoan và chu đáo để tránh mắc phải những lỗi tương tự trong lần tiếp theo.
Việc Dalio tự nhìn lại quá khứ đau buồn này đã giúp ông hiểu ra những sai lầm của chính mình và dạy anh rằng mọi thực thể đều có thể bị hủy diệt. Do những quyết định sai lầm của mình, Dalio suýt mất đi sự nghiệp, tài sản, gia đình và bạn bè.
Tất nhiên, Dalio sau đó đã thoát ra khỏi hố sâu này, nhưng sự cố này đã dạy ông cách không quá tự mãn, nhìn lại nỗi đau của mình để tiến bộ trong cuộc sống và tìm ra những sai lầm có thể mắc phải.
Nguyên tắc 2: Thực thi tính minh bạch triệt để!
Đến năm 1993, Dalio tin chắc rằng sự thật chưa được sàng lọc sẽ giúp Bridgewater hoạt động trơn tru.
Một ngày mùa đông năm đó, ba giám đốc điều hành cấp cao, trong đó có đồng CIO Bob Prince, mời Dalio gặp mặt và gửi cho ông một bản ghi nhớ trước cuộc họp.
Bức thư nói rằng mặc dù Dalio làm rất tốt công việc của mình, nhưng về cơ bản, ông hành động như một kẻ ngốc. Họ cho biết những lời nói và hành vi của anh ấy khiến nhân viên cảm thấy “bất tài, không cần thiết, bị sỉ nhục, choáng ngợp, bị coi thường, bị áp bức hoặc nói cách khác là tồi tệ.”
“Khi bạn không hòa hợp với ai đó hoặc bạn đang có bất đồng, hãy dừng lại, tạm gác điều đó sang một bên, đi đến một mức độ cao hơn, rồi nói, ‘Chúng ta nên đối xử với nhau như thế nào? Nền tảng của chúng ta là gì? quy tắc để vận hành, và tại sao?'”
Dalio giải thích. “Sau đó, hãy quay trở lại với sự bất đồng của bạn và tuân theo các giao thức đó về cách bạn nên đối xử với nhau.”
Trong bất kỳ hoàn cảnh nào, dù cấp bách đến đâu, văn hóa của tổ chức phải được duy trì và chiếm ưu thế bất kể điều gì.
Nếu những vấn đề về sự phân biệt trong công ty không được giải quyết triệt để sẽ kéo theo nhiều vấn đề phát sinh khác.
Vì vậy có thể đặt ra những giới hạn và các quy chuẩn về việc đối xử rõ ràng với nhau trong bất cứ tình huống nào.
Do đó, sử dụng phương pháp “minh bạch triệt để” của Dalio làm ánh sáng dẫn đường, người ta có thể đặt ra một giới hạn về ranh giới và kỳ vọng và hành động phù hợp với nó.
Nguyên tắc 3: Thực hành việc ra quyết định dựa trên độ tin cậy!
Để đưa ra những quyết định đúng đắn, bạn cần phát hiện ra những thành kiến của mình và phát triển những bản đồ thực tế chính xác. Nói tóm lại, nó đang thu thập thông tin chính xác về cách thế giới hoạt động cho các mục tiêu liên quan đến bạn.
Một trong những lời khuyên cơ bản của Dalio để phát triển những bản đồ này một cách nhanh chóng và hiệu quả là hãy đi tìm những người đáng tin cậy nhất mà bạn có thể tìm thấy, những người không đồng ý với bạn.
Chấp nhận rằng bạn không phải lúc nào cũng là nguồn gốc của mọi ý tưởng hay nhất là cốt lõi của thành công. Dalio thuê và tham khảo ý kiến của những người thông minh không đồng ý với anh ta.
Mục tiêu là trở nên cởi mở đến mức bạn có thể lắng nghe quan điểm của người khác để đi đến thực tế. “Tôi chỉ muốn đúng – tôi không quan tâm nếu câu trả lời đúng đến từ tôi,” anh nói.
Để thành công, các thành viên của Bridgewater phải hoàn toàn thẳng thắn với nhau. Dalio bắt đầu viết ra “Nguyên tắc làm việc” của công ty, đưa ra cho nhân viên quy trình chia sẻ suy nghĩ một cách cởi mở, thảo luận và bỏ phiếu về điều tốt nhất.
Marcel Muenster, giám đốc điều hành của một số công ty khởi nghiệp đã nghiên cứu phong cách lãnh đạo của Dalio, cho biết: “Khả năng tìm ra câu trả lời tốt nhất của Dalio, ngay cả khi nó đến từ nơi khác, là chìa khóa thành công của anh ấy” .
Muenster nói: “Đừng chỉ đưa ra quyết định dựa trên thành kiến của riêng bạn . “Hãy đủ cởi mở để được thách thức bởi những người hiểu rõ hơn. Trí tuệ tập thể của bản thân và những người xung quanh bạn sẽ dẫn đến những quyết định tốt hơn.”
Nguyên tắc 4: Áp dụng chế độ nhân tài theo ý tưởng và hiểu rằng mọi người được kết nối khác nhau!
Bất kể tổ chức nào thì các thành viên đều có những ý tưởng và suy nghĩ khác nhau.
Những người có tài năng khác nhau nghĩ khác nhau. Điều đó không có nghĩa là những người khác yếu hơn, điều đó có nghĩa là tất cả chúng ta đều có những tài năng và điểm yếu trong các lĩnh vực như sự sáng tạo, kỹ năng con người, ý thức chung và sự chú ý đến chi tiết.
Dalio đã xây dựng công ty của mình, Bridgewater, trong nhiều năm như một hệ sinh thái riêng biệt, nơi mọi người hoàn toàn cởi mở về điểm mạnh và điểm yếu của họ và sự phát triển cá nhân là tiêu chuẩn.
Ông cũng đảm bảo rằng các thành viên trong nhóm cho điểm lẫn nhau. Với tất cả những điều này, Rau Dalio cũng nhấn mạnh vào khái niệm chế độ nhân tài ý tưởng, trong đó mọi ý tưởng bản địa phải được khen ngợi, công nhận và tín dụng cần thiết khi đối mặt với sự cởi mở và minh bạch triệt để.
Nguyên tắc 5: Làm việc cho chính mình và đừng chỉ làm những gì người khác yêu cầu bạn!
Ray Dalio đã chỉ ra rằng ông thực sự ghét trường học khi còn là một cậu bé. Điều này là do ông không thể tìm thấy bất kỳ ứng dụng thực tế nào cho các lý thuyết mà mình đang được dạy trong lớp học.
Vì vậy, ray Dalio quyết định rằng ông sẽ tìm kiếm thành công theo cách riêng của mình. Đầu tiên trong số này là quyết định làm việc cho chính mình. Vì vậy, ông bắt đầu làm những công việc lặt vặt như cắt cỏ, phụ hồ, giao báo để kiếm tiền nuôi thân.
Khi anh 12 tuổi, ông đã mua những cổ phiếu đầu tiên của mình trên thị trường chứng khoán. Ngay từ khi còn nhỏ, Ray đã học được rằng mình có thể đạt được bất cứ thứ gì mình muốn bằng cách làm việc vì nó.
“Nếu bạn khao khát trở thành một doanh nhân, doanh nhân hay nhà lãnh đạo, bạn không thể đạt được điều đó nếu không lắng nghe trái tim mình và làm việc cho chính mình.”
4. Triết lý đầu tư của Ray Dalio
Dalio tiến hành công việc kinh doanh của mình dựa trên một loạt các nguyên tắc mà ông đã viết ra và ông tin chắc rằng mọi người cũng nên viết ra và sử dụng trong quá trình ra quyết định của mình.
Nhận biết các mối quan hệ nhân quả tiềm ẩn trong thực tế phức tạp là chìa khóa dẫn đến thành công và mở khóa các mối quan hệ này là cách hiệu quả nhất để hướng dẫn các quyết định giao dịch và đầu tư.
Dưới đây là một số triết ký mà Ray Dalio đã đúc kết suốt cuộc đời:
- Điều quan trọng là phải kiên định học hỏi từ những bài học của cuộc sống, thích ứng với thực tế mới và nâng cao năng lực quản lý thực tế.
- Thế giới—và các thị trường—hoạt động giống như một cỗ máy, kể cả những thực tế phức tạp nhất đều xuất phát từ các mối quan hệ nhân quả.
- Lịch sử có xu hướng lặp lại chính nó. Mặc dù có thể có các biến thể, nhưng việc nghiên cứu cẩn thận các mối quan hệ nhân quả nằm bên dưới các hiện tượng trong quá khứ cho phép hiểu được các quá trình đang diễn ra và phát triển các chiến lược để ứng phó với chúng.
- Thành công phụ thuộc vào việc áp dụng các nguyên tắc cụ thể, thử thách chúng và bám sát chúng.
- Làm việc cùng với những người khác và thiết lập văn hóa nhóm tích cực là một chìa khóa khác để đạt được mục tiêu.
- Xử lý lỗ hổng kiến thức thậm chí còn quan trọng hơn việc tận dụng kiến thức.
Ngoài những nguyên tắc này, cần đề cập đến một vài ý tưởng khác là trọng tâm trong triết lý của Ray Dalio và sự thành công của Bridgewater. Công ty hoạt động dựa trên khái niệm “chế độ nhân tài ý tưởng”.
Nói cách khác, những ý tưởng tốt nhất sẽ chiến thắng, bất kể chúng đến từ đâu trong hệ thống phân cấp của nhân viên. Mặc dù mọi người đều có quyền tham gia vào cuộc trò chuyện, chế độ trọng dụng ý tưởng thường coi trọng ý kiến của những người có chuyên môn hơn về chủ đề hiện tại.
Một khái niệm quan trọng khác đối với triết lý của Ray Dalio và văn hóa của Bridgewater là ý tưởng về “sự minh bạch triệt để”. Điều này liên quan đến việc ghi lại và cung cấp tất cả các cuộc họp và phỏng vấn trong công ty, hạn chế khả năng chính trị văn phòng biến thành sự thù địch không thành lời, những bất đồng bí mật và các chương trình nghị sự xung đột.
Theo quan điểm của Ray Dalio, sự minh bạch triệt để này tạo ra một môi trường trung thực triệt để, với sự cởi mở và trung thực là những thành phần quan trọng trong thành công của nhóm.
5. Tổng kết
Ray Dalio là một nhà đầu tư nổi tiếng và là người sáng lập Bridgewater Associates, công ty mà ông đóng vai trò trung tâm trong việc phát triển thành quỹ phòng hộ lớn nhất thế giới. Các nguyên tắc đầu tư của ông, bao gồm tập trung vào mối quan hệ nhân quả và phân tích các trường hợp trong quá khứ, đã có ảnh hưởng sâu rộng trong thế giới tài chính và hơn thế nữa.
Những câu hỏi thường gặp
1. Ray Dalio nổi tiếng vì điều gì?
Ray Dalio được biết đến nhiều nhất với tư cách là người sáng lập Bridgewater Associates, quỹ phòng hộ lớn nhất thế giới. Dalio thành lập công ty từ căn hộ của mình vào năm 1975 và tiếp tục giữ chức vụ giám đốc điều hành (CEO), giám đốc đầu tư (CIO) và chủ tịch.
2. Quỹ phòng hộ là gì?
Quỹ phòng hộ là một loại hình đầu tư thay thế được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, những người áp dụng nhiều chiến lược khác nhau với mục tiêu đạt được lợi nhuận trên mức trung bình. Các quỹ phòng hộ hoạt động như một công ty hợp danh hạn chế của các nhà đầu tư tư nhân và do mức độ rủi ro liên quan, chúng thường yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu cao, khiến chúng trở nên phù hợp hơn với các nhà đầu tư giàu có được công nhận.
3. Nguyên tắc của Ray Dalio là gì?
Các nguyên tắc của Dalio liên quan đến việc phân tích thị trường giống như một cỗ máy trong đó thực tế phức tạp bắt nguồn từ các mối quan hệ nhân quả. Ông tin rằng việc nghiên cứu nhiều trường hợp trong quá khứ cung cấp nền tảng để giải thích các điều kiện hiện tại và đưa ra các quyết định tối ưu.
Dalio cũng khuyến khích một nền văn hóa “chế độ trọng dụng ý tưởng”, trong đó công ty áp dụng ý tưởng tốt nhất bất kể thứ bậc và “sự minh bạch triệt để”, trong đó tất cả các cuộc họp đều được ghi lại để đảm bảo mối quan hệ làm việc cởi mở và trung thực.
