Nên trade quỹ hay tài khoản cá nhân? So sánh từ góc nhìn thực tế
Xin chào anh em.
Gần đây, tôi nhận được nhiều câu hỏi từ anh em về việc nên chọn trade tài khoản cá nhân hay trade quỹ. Đây là một vấn đề rất phổ biến và chắc hẳn không ít anh em trên Đảo cũng đang băn khoăn. Vì vậy, tôi quyết định viết bài này để chia sẻ quan điểm của mình – với tư cách là một người đã trade khá lâu năm ở cả tài khoản cá nhân và quỹ.
Tôi bắt đầu trade từ cuối 2015, tất nhiên thời điểm đó hoàn toàn là tài khoản cá nhân, và đến 2022 bắt đầu trade quỹ, khởi đầu với quỹ MFF.
Những quãng thời gian đó giúp tôi trải nghiệm cả hai hình thức trade và tôi nhận ra mỗi cái đều có những ưu và nhược điểm riêng.
Đầu tiên tôi xin nói về ưu thế của việc trade quỹ
#1. Vốn lớn
Đấy là ưu thế rõ ràng nhất của quỹ so với tài khoản cá nhân. Chúng ta được tiếp cận với những số tiền khổng lồ cùng với những cơ hội kiếm tiền khổng lồ mà trước đó rất ít anh em dám nghĩ đến.
Đúng là từ khi các Prop Firms xuất hiện khiến giấc mơ được cầm 5 tỷ, 10 tỷ, 15 – 20 tỷ của retail trader tự dưng trở nên gần hơn bao giờ hết anh em nhỉ.
Tất nhiên là theo lý thuyết thì anh em chỉ được “tiêu khoảng 10% trong số đấy”, nhưng kệ, cầm tiền to là sướng rồi.
Nhờ vào việc trade quỹ, nhiều anh em đã thực sự kiếm được tiền và sống với trading từ những khoản payout lớn, điều đó không cần phải bàn cãi.
#2. Về “tâm lý”
Cái này không rõ ràng lắm, nhưng tôi cho là về “áp lực tâm lý”
Khi trade với tài khoản cá nhân, cái khiến túi tiền của chúng ta dễ bay màu nhất vẫn là vấn đề kỷ luật, quản lý rủi ro. Nếu mất sẽ là mất cả tài khoản.
Còn đối với tài khoản quỹ, nếu thua thì số tiền mất chỉ là số tiền mua quỹ. Dù số tiền đấy không nhỏ, nhưng anh em sẽ phải công nhận là nó không làm anh em toang nặng nề như khi cháy tài khoản cá nhân đúng không.
Mỗi khi thua một tài khoản quỹ, là coi như xong, anh em không thể bơm thêm tiền để gồng như với tài khoản cá nhân được, nên nó có thể giúp anh em có thời gian để bình tĩnh lại, rút ra kinh nghiệm cho mỗi lần thua nhiều hơn so với khi cháy một tài khoản cá nhân.
Chính điều đấy cộng với những rule mà quỹ đặt ra khiến cho việc rèn luyện kĩ năng giao dịch bằng việc mua một tài khoản quỹ nhỏ lại là điều vô cùng hợp lý
(nhưng lưu ý là đống rule đấy đóng góp công lớn cho việc fail quỹ của anh em đấy nhé).
Bây giờ là những ưu thế của việc trade tài khoản cá nhân
#1. Gần như không có ràng buộc về quy định
Ngoại trừ một số quy định chung khá đơn giản như về đạo luật chống rửa tiền liên quan đến việc nạp rút cần phải tuân thủ thì có thể nói chúng ta được quyền thoải mái về mọi thứ đối với một tài khoản cá nhân.
Chúng ta có thể lựa chọn các broker khác nhau, các loại tài khoản khác nhau, các phong cách giao dịch khác nhau tùy ý, miễn là nó thuận lợi với chiến lược của mình.
Tôi lấy ví dụ, có người chọn trade tk cent vì sử dụng chiến lược bot dca, có người chọn tài khoản miễn phí qua đêm vì thích swing giữ lệnh, có người chọn loại spread thấp vì thích scalp, thích giao dịch trong ngày, có người lại chọn tài khoản đòn bẩy cao vì thích…all in, vân vân và mây mây.
Ngoài ra, chúng ta cũng được thoải mái lựa chọn nhiều sàn uy tín khác nhau, nếu không muốn bỏ tiền vào một chỗ thì chia tiền ra nhiều chỗ. Và đấy cũng là…
#2. Mức độ uy tín
Rõ ràng so với các Prop Firms thì các broker uy tín hơn rất nhiều. Sự uy tín đến từ mọi yếu tố mà một broker gây dựng nên: từ thời gian hoạt động, các chứng chỉ, quy định mà họ phải tuân thủ, mô hình hoạt động, sự phổ biến, được công nhận rộng rãi,…
Các sàn Forex uy tín thì đều được quản lý bởi các tổ chức quản lý tài chính, có kiểm toán độc lập, phải tuân thủ các điều khoản quốc tế về việc quản lý và sử dụng tiền gửi của khách hàng,… Vì thế đã rất lâu rồi không có chuyện một ai đó bị sàn scam ôm tiền chạy nữa, tôi đang nói về những sàn top và những sàn phổ biến thôi nhé. Anh em nhảy vào mấy sàn lạ hoắc lạ hươ như của Mr Pips thì đã sai từ khi bắt đầu rồi.
Vấn đề này thì các quỹ thua thiệt hẳn, trong một số bài viết cũ tôi có đề cập đến, tôi đã từng gặp nhiều vấn đề khác nhau với nhiều quỹ khác nhau, từ MFF, TFT, TFF, Funding Traders, Oanda Labs,… và tất nhiên là tôi không thể làm gì được.
Đa số các Prop Firms hiện tại chẳng khác gì các tổ chức ngoài vòng pháp luật, chưa được quản lý chặt chẽ bởi các tổ chức quản lý tài chính, và cách mà họ kinh doanh kiếm tiền vẫn là thứ mà chúng ta không biết được.
Rất nhiều Prop Firms mọc lên sau đó biến mất nhanh chóng, rất nhiều ông chủ thông báo phá sản và ôm tiền chuồn mất, có trường hợp đặc biệt như TFT (The Funded Traders) sau 1 thời gian lặn mất tăm thì quay trở lại với những chương trình khuyến mãi rẻ như cho, trong khi đó hàng nghìn tài khoản và payout của những người chơi cũ thì vẫn không đả động đến.
#3. Chi phí giao dịch
Anh em có thể chợt nghĩ: Mình chỉ bỏ tiền ra mua một tài khoản quỹ là xong, khi giao dịch đâu mất thêm phí gì đâu?
Nhưng thực tế thì không phải. Mọi yếu tố về spread, swap, commission đều ảnh hưởng đến kết quả giao dịch của chính cái tài khoản quỹ mà anh em đang quản lý, vậy thì nó là “chi phí giao dịch” còn gì.
Đối với các sàn giao dịch, rõ ràng với những tối ưu về spread, swap, commission khiến cho chiến lược của anh em hoạt động hiệu quả hơn rất nhiều so với khi giao dịch ở trên tài khoản Prop Firms.
Đơn cử, trong một chia sẻ của tôi trước đó về việc tôi đã thi quỹ của Oanda, trong quá trình trade trên quỹ này thì tôi đã gặp những cú giãn spread, quét SL khi có tin tức hoặc khi giữ lệnh qua đêm không thể tin nổi. Với những điều kiện giao dịch như thế thì để kiếm được lợi nhuận lâu dài đã từ khó trở nên bất khả thi.
Anh em có thể đọc các review 1* trên Trustpilot về quỹ Oanda Labs để cảm nhận rõ hơn.
Mới đây, anh em có thể xem ảnh, đấy là một lệnh sell GA của tôi ngày 7/2, lệnh này của tôi đã hit SL, không, đúng hơn là nhảy qua cả giá SL bởi việc giãn spread vào buổi sáng thứ 2. Tôi khá chủ quan khi giữ lệnh này qua tuần vì tối thứ 6 đây là một lệnh đang lãi 1R và entry của nó khá đẹp, cho nên tôi quyết định hold luôn.
Kết quả là sáng thứ 2 ngủ dậy thì tài khoản này hit SL, cộng với giãn spread thì thay vì mất 1R, tôi đã mất đến 1.8R, gần gấp đôi.
Trong khi đó, lệnh này của tôi ở trên sàn không bị quét.
Có rất nhiều trường hợp tôi (và có thể cả những anh em khác) không dám giữ một vị thế nào đó qua ngày, qua tuần mặc dù là nó vẫn đang chạy đúng hướng và buộc phải cắt, nhưng khi cắt rồi thì qua ngày sau, tuần sau sẽ không vào lại được ở vị thế đó nữa.
Rõ ràng chúng ta bị hạn chế khá nhiều ngay cả về chiến lược giao dịch, và đó là một bất lợi khi chơi trên sân chơi của các quỹ.
Nếu anh em tìm hiểu về khái niệm A Book, B Book thì sẽ hiểu rằng phần lớn các quỹ hiện nay có vẻ không đứng cùng phía lợi ích với chúng ta. Thế nên chúng ta khó giành chiến thắng hơn cũng là chuyện bình thường ở huyện.
===
Ưu thế của quỹ có vẻ là không nhiều như trade tài khoản cá nhân.
Ưu thế vượt trội của quỹ rõ ràng là ở cơ hội kiếm tiền, đó cũng là lý do lớn khiến cho xu hướng trade quỹ đang ngày càng phát triển. Nhưng anh em hãy cẩn thận vì ưu thế đó cũng có thể là một cái bẫy ngọt ngào khiến nhiều người lao vào như thiêu thân trong khi bản thân không phù hợp.
Cơ hội kiếm tiền cao hơn đồng nghĩa với mức độ khó khăn lớn hơn và luôn luôn chỉ có số ít người thành công, đạt được mục tiêu của họ.
Việc kiếm tiền chưa bao giờ là điều dễ dàng. Dù lựa chọn của anh em là gì thì hãy luôn nhớ đặt cho mình mục tiêu đúng đắn, nỗ lực hết mình để đạt được nó bằng sự kiên trì, kỷ luật cộng thêm một chút may mắn.
===
Vậy thôi, từ những điều trên, tôi có thể đưa ra một số kết luận ngắn gọn như sau:
- Nếu anh em trade tốt, tất nhiên anh em có thể trade bằng cả tài khoản cá nhân và tài khoản quỹ. Nhưng nếu anh em trade chưa tốt…thì cũng như trên – anh em trade cái gì cũng được, chỉ cần nhớ rằng đừng vội đặt mục tiêu kiếm tiền.
- Trade cái nào thì điều quan trọng nhất vẫn là quản lý rủi ro, quản lý lòng tham.
- Anh em vốn lớn, trade tài khoản cá nhân vẫn luôn ổn.
- Anh em vốn nhỏ, nên trade quỹ, ít ra còn có cơ hội kiếm tiền chứ lợi nhuận từ số vốn cá nhân nhỏ không đủ nuôi thân thì không ổn.
Chúc anh em thành công!
