Giấy phép FCA là gì? Tổng hợp các sàn Forex được FCA cấp phép
Nhiều trader tham gia vào thị trường ngoại hối nhiều năm nhưng chưa thật sự biết đến giấy phép FCA là gì? Đây được coi như là một tài sản vô hình vô cùng quý giá đối với các sàn môi giới. Giấy phép này khẳng định sự uy tín cũng như vị thế của các broker trên thị trường. Tuy nhiên để sở hữu loại giấy phép này lại không hề đơn giản. Để có những thông tin chi tiết hơn về giấy phép FCA mời các trader cùng tham khảo bài viết dưới đây của Sinvest.
1. Giấy phép FCA là gì?
Đầu tiên, chúng ta cùng tìm hiểu xem giấy phép FCA là gì?
FCA là tên viết tắt của Financial Conduct Authority là Cơ quan quản lý tài chính được thành lập vào ngày 01/04/2013 tại Vương quốc Anh kế nhiệm của tổ chức FSA Financial Services Authority.
FCA có chức năng quản lý, cấp phép và kiểm soát tài chính. Tính đến hiện tại, giấy phép FCA đã quản lý hơn 59,000 công ty dịch vụ tài chính và thị trường ngoại hối tại Anh.
Bạn có thể truy cập website chính thức của FCA tại đây.
2. Mục tiêu hoạt động của giấy phép FCA
Sứ mệnh của cơ quan quản lý FCA được nêu rõ trên website chính thức là: “Chúng tôi giúp các thị trường tài chính hoạt động hiệu quả để mang lại cho người dùng những cơ hội công bằng”
Mục tiêu hoạt động chính của giấy phép FCA là :
- Bảo vệ các quyền lợi khách hàng.
- Gia tăng tính toàn vẹn của thị trường ngoại hối.
- Thúc đẩy sự cạnh tranh công bằng và phát triển giữa các broker.
3. Điều kiện để một sàn môi giới có được giấy phép FCA
Đối với các sàn giao dịch ngoại hối, để được FCA cấp phép phải thỏa mãn những điều kiện hết sức khó khăn. Dưới đây là các điều kiện để một broker có được giấy phép FCA:
Điều kiện về nguồn vốn tối thiểu
Có 3 danh mục giấy phép liên quan đến các dịch vụ môi giới ngoại hối ở Vương Quốc Anh và mỗi danh này mục tương ứng với một điều kiện về nguồn vốn tối thiểu khác nhau:
- Giấy phép đại lý: dành cho những nhà môi giới đóng vai trò như một nhà tạo lập thị trường (Market Maker). Yêu cầu về nguồn vốn tối thiểu để có được giấy phép đại lý là 730,000 bảng Anh.
- Giấy phép trung gian: giấy phép này dành cho những broker STP với yêu cầu vốn tối thiểu là 125,000 bảng Anh.
- Giấy phép nhà môi giới bị hạn chế: những nhà môi giới có được giấy phép này không được phép giữ tiền của khách hàng mà chỉ được tiếp thị và bán các sản phẩm tài chính. Yêu cầu số vốn tối thiểu trong trường hợp này là 50,000 bảng Anh.
Các sàn Forex có được giấy phép đại lý và giấy phép trung gian có quyền cung cấp cho khách hàng nền tảng để giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFD) forex, cổ phiếu, hàng hóa…. Ngược lại, những broker có giấy phép bị hạn chế chỉ được phép giới thiệu khách hàng đến một đại lý hoặc công ty trung gian khác.
Giấy phép FCA quy định về số vốn tối thiểu để đảm bảo các công ty có thể đáp ứng được những nghĩa vụ tài chính của mình.
Điều kiện về con người
Kinh nghiệm và trình độ của nhân sự chính là mấu chốt cho sự thành công của một công ty, và đây cũng chính là một trong số những điều kiện bắt buộc mà FCA yêu cầu đối với các broker.
Để được cấp giấy phép hoạt động, các broker phải lựa chọn ra những người đang nắm giữ những vị trí chủ chốt nhất của công ty, những người này phải vượt qua được các bài kiểm tra của FCA và phải được FCA chấp thuận thì nhà môi giới đó mới đáp ứng được điều kiện cấp phép.
Quy định về sự hiện diện của nhóm điều hành công ty bên trong Vương Quốc Anh.
- Giám đốc điều hành (Chief Executive Officer) đại diện cho “bộ não” của một công ty.
- Giám đốc tuân thủ (Chief Compliance Officer) đại diện cho sự kiểm soát các quy định của công ty.
FCA yêu cầu cả 2 người này phải đồng thời làm việc tại Vương Quốc Anh chứ không phải một chi nhánh hay văn phòng ở một quốc gia nào khác và cả 2 người này phải vượt qua bài kiểm tra về mức độ phù hợp thì broker đó mới được cấp giấy phép FCA.
Kế hoạch kinh doanh
Đây cũng là một trong những điều kiện rất quan trọng, các công ty môi giới phải có một kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh để được FCA cấp giấy phép hoạt động.
Ngoài ra, tùy thuộc vào quy mô của mỗi công ty mà FCA còn áp dụng một số điều kiện khác về công nghệ, doanh thu, các quy tắc tuân thủ và đội ngũ nhân viên kế toán,…
4. FCA quản lí các sàn môi giới như thế nào?
Để đảm bảo sự công bằng và minh bạch trong thị trường ngoại hối, FCA thực hiện giám sát mọi quy tắc ứng xử và hành vi của tất cả các công ty môi giới đã được cấp phép. Cụ thể, các nhà môi giới này sẽ phải tuân thủ một số quy định giám sát từ FCA như sau:
Tách biệt quỹ của khách hàng
Tất cả tiền gửi của khách hàng đều phải được tách biệt với tài khoản của công ty. Đảm bảo số tiền này sẽ không được công ty môi giới sử dụng vào bất kỳ mục đích gì. Bên cạnh đó, tiền gửi của khách hàng phải được gửi vào các ngân hàng uy tín.
Báo cáo và kiểm toán
Nhà môi giới phải thực hiện nghĩa vụ báo cáo và kiểm toán đối với cả khách hàng và FCA.
- Đối với khách hàng: nhà môi giới phải cung cấp báo cáo tài khoản (bao gồm số dư, lịch sử giao dịch…) hàng tháng.
- Đối với FCA: nhà môi giới phải cung cấp các báo cáo an toàn vốn hàng ngày, báo cáo tài chính tháng (theo nguyên tắc kế toán chung), báo cáo tài chính quý và năm đã được kiểm toán.
Tuyên bố rủi ro
Tất cả các sàn môi giới được sở hữu giấy phép FCA đều phải thực hiện các cảnh báo rủi ro về đầu tư ngoại hối cho tất cả khách hàng của mình.
Tỷ lệ đòn bẩy
Đòn bẩy là một vấn đề rất quan trọng trong giao dịch ngoại hối. Dưới sự kiểm soát của FCA, các sàn môi giới không thể cung cấp tỷ lệ đòn bẩy quá cao cho khách hàng của mình, đòn bẩy càng cao thì rủi ro trên tài khoản của họ càng lớn.
Dịch vụ khách hàng
Đây là một trong những quy định rất nghiêm khắc từ FCA và ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi của các trader. Các sàn môi giới sở hữu giấy phép FCA phải luôn luôn hoạt động theo tôn chỉ “ Lấy khách hàng làm trung tâm”.
Điều này có nghĩa là các broker không được làm bất kỳ điều gì gây tổn hại cho tài sản của khách hàng, trong đó bao gồm các hành vi như: thao túng giá cả thị trường, tham gia giao dịch trên thị trường với vị thế chống lại khách hàng, tư vấn hoặc đưa ra những lời khuyên giao dịch gây bất lợi cho nhà đầu tư,… Tất cả những hành vi này sẽ bị FCA xử lý vô cùng nghiêm khắc.
Bên cạnh đó, thông tin cá nhân của khách hàng phải được bảo mật tuyệt đối, không được công khai, bán hoặc sử dụng vào các mục đích bất chính.
Ngoài những nguyên tắc buộc phải tuân thủ ở trên thì các sàn Forex được cấp giấy phép FCA phải chấp hành một số quy định như: đội ngũ quản lý phải là những người có trình độ để đưa ra những quyết định đúng đắn nhất, cung cấp những thông về đội ngũ quản lý, kế hoạch kinh doanh, bằng chứng về bồi thường cho khách hàng…
Như vậy, với những quy định và kiểm soát chặt chẽ như trên thì FCA đã thành công trong mục tiêu hoạt động của mình. Bằng chứng là các broker được FCA quản lý đã hoạt động rất hiệu quả và minh bạch từ sau khủng hoảng toàn cầu 2008.
5. Tại sao các sàn Forex được FCA cấp phép lại uy tín?
Việc sở hữu giấy phép FCA như một chứng nhận uy tín cho các broker Forex đang hoạt động trên thị trường. Bởi hệ thống quản lý tài chính của Anh thuộc hàng nghiêm khắc nhất trên thế giới.
Sứ mệnh của cơ quan FCA chính là đảm bảo sự công bằng và minh bạch cho khách hàng. Nếu các sàn Forex không đáp ứng đủ các thỏa thuận của FCA thì sẽ bị cơ quan quản lý này phạt rất nặng về tài chính lẫn danh tiếng.
6. Quyền lợi của trader khi giao dịch trên sàn Forex được FCA cấp phép
Một trong những quyền lợi tiên quyết mà bất kỳ khách hàng nào cũng được bảo đảm là tiền gửi của họ sẽ được an toàn, nhà đầu tư sẽ được giao dịch trong một môi trường tốt và không bị gian lận bởi các broker Forex.
Thứ hai, nếu phát hiện bất kỳ một sự gian lận hoặc không rõ ràng nào về tài chính từ các sàn môi giới, nhà đầu tư có quyền khiếu nại trực tiếp với FCA. Đây sẽ là cơ quan trực tiếp đứng ra bảo vệ và giải quyết các vấn đề khiếu nại cho họ.
Cuối cùng, quyền lợi quan trọng nhất khi các trader lựa chọn sàn Forex sở hữu giấy phép FCA chính là được bồi thường lên đến 85,000 bảng Anh (trước ngày 1/4/2019 là 50,000 bảng Anh) nếu các broker này mất khả năng thanh toán hoặc phá sản.
7. Cách kiểm tra các broker có giấy phép FCA hay không?
Để có thể kiểm tra các sàn môi giới có giấy phép FCA hay không? các nhà đầu tư có thể thực hiện các bước đơn giản như sau:
Bước 1: Truy cập vào trang chủ FCA tại đường dẫn này.
Bước 2: Kéo xuống và điền tên sàn môi giới bạn muốn kiểm tra vào mục “Enter a name or reference number” và click vào ô “Search”.
Bước 3: Kiểm tra thông tin sàn cung cấp trên trang chủ có giống như đăng kí trên FCA không.
8. Tổng hợp các sàn Forex sở hữu giấy phép FCA uy tín nhất 2023
Những thông tin tôi vừa trình bày trong phần trên cho thấy sự nghiệm ngặt cũng như mức độ uy tín khi một broker ngoại hối đăng kí giấy phép FCA. Các trader có thể hoàn toàn yên tâm khi giao dịch trên những sàn ngoại hối này.
Để các trader không phải mất thời gian tìm kiếm các sàn Forex uy tín đang sở hữu giấy phép FCA, tôi đã tổng hợp chúng ngay dưới đây:
| Broker | Thông tin cơ bản sàn | Mở tài khoản |
| Exness | Exness là sàn môi giới hàng đầu thế giới được thành lập vào năm 2008. Trụ sở chính của Exness đặt tại Síp và các văn phòng hoạt động tại Vương quốc Anh, Singapore, Malaysia… | Mở tài khoản Exness |
| XM | XM là sàn môi giới được thành lập vào năm 2009 và có trụ sở tại Limassol, Síp. Broker này được quản lý và cấp phép bởi các tổ chức tài chính hàng đầu như: ASIC, FCA, CySEC | Mở tài khoản XM |
| XTB | XTB là một nhà môi giới Forex lớn trên thế giới đang có những hoạt động cực kỳ mạnh mẽ ở thị trường Việt Nam và ngày càng trở nên quen thuộc với cộng đồng trader Việt. | Mở tài khoản XTB |
| Axi | Axi trước đây có tên là AxiTrader, đây là một sàn môi giới Forex và CFD. Năm 2007, sàn được thành lập và ra mắt tại Sydney của Úc, thuộc tập đoàn AxiCorp. | Mở tài khoản Axi |
| eToro | eToro được thành lập vào năm 2007, có trụ sở tại Israel và khởi đầu là một nhà môi giới các sản phẩm ngoại hối. Sau nhiều năm xây dựng và phát triển, hiện nay, eToro đã mở rộng các dịch vụ của mình cho cả các sản phẩm tiền điện tử, hàng hóa hay cổ phiếu…v.v. | Mở tài khoản sàn eToro |
9. Kết luận về giấy phép FCA
Có thể nói các trader hoàn toàn có thể yên tâm giao dịch trên các sàn ngoại hối hiện đang sở hữu giấy phép FCA. Để được FCA cấp phép, các broker phải đảm bảo và duy trì các điều kiện vô cùng nghiêm ngặt. Trên đây là tất cả những thông tin chi tiết về các vấn đề liên quan đến chứng chỉ FCA mà tôi muốn chia sẻ cùng với các bạn.
Hy vọng những thông tin này sẽ giúp ích được các trader!
Câu hỏi thường gặp?
1. FCA là gì?
FCA là tên viết tắt của Financial Conduct Authority là Cơ quan quản lý tài chính được thành lập vào ngày 01/04/2013 tại Vương quốc Anh kế nhiệm của tổ chức FSA Financial Services Authority.
2. Tại sao các sàn môi giới sở hữu giấy phép FCA lại uy tín?
Việc sở hữu giấy phép FCA như một chứng nhận uy tín cho các broker Forex đang hoạt động trên thị trường. Bởi hệ thống quản lý tài chính của Anh thuộc hàng nghiêm khắc nhất trên thế giới.
3. Đâu là các sàn Forex uy tín sở hữu giấy phép FCA?
Một số sàn môi giới ngoại hối uy tín hàng đầu hiện đang sở hữu giấy phép FCA như: Exness, XTB, XM, eToro,… Các trader hoàn toàn có thể yên tâm giao dịch trên các sàn môi giới này.
