Giấy phép ASIC là gì? Tổng hợp các sàn Forex Uy Tín được ASIC cấp phép
Giấy phép hoạt động vẫn luôn là một trong những điều kiện tiên quyết để đánh mức độ uy tín của các sàn môi giới ngoại hối trên thị trường hiện nay. Một sàn môi giới được cho là uy tín khi sở hữu cho mình một trong các giấy phép hoạt động hàng đầu như FCA, FSC, ASIC,… Vậy ASIC là gì? Đây có phải là một giấy phép uy tín? ASIC quy định và kiểm soát các sàn môi giới như thế nào? Tất cả những thông tin chi tiết nhất về chứng chỉ ASIC sẽ được Sinvest trình bày ngay trong bài viết này.
Mời các trader cùng theo dõi!
1. Giấy phép ASIC là gì?
Giấy phép ASIC là gì? ASIC là viết tắt của cụm từ Australian Securities and Investment Commission được dịch sang tiếng Việt là Uỷ ban chứng khoán và đầu tư Úc. Đây là cơ quan đại diện chính thức cấp phép, quản lý, lưu hành và giám sát các ban ngành, lĩnh vực liên quan đến tài chính.
Vai trò của ASIC là điều chỉnh các dịch vụ tài chính và công ty và thực thi luật pháp để bảo vệ người tiêu dùng, nhà đầu tư và chủ nợ Úc. Đảm bảo thị trường tài chính hoạt động công bằng và minh bạch.
ASIC được thành lập vào ngày 1 tháng 7 năm 1998 theo khuyến nghị từ Cuộc điều tra Wallis. Thẩm quyền và phạm vi của ASIC được xác định bởi Đạo luật Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc năm 2001.
2. Giấy phép ASIC hoạt động như thế nào?
Như vậy ASIC chính là Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc, theo đó giấy phép ASIC chính là giấy phép được từ Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc.
ASIC được hình thành từ năm 1991 với tư cách là Ủy ban chứng khoán Úc (ASC), đến ngày 1/7/1998 đổi tên thành Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc (ASIC) và hoạt động vô cùng mạnh mẽ cho đến nay.
ASIC là một cơ quan Chính phủ Liên bang độc lập được thành lập theo đạo luật Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc (ASIC ACT). Đạo luật này yêu cầu ASIC phải:
- Duy trì, tạo điều kiện và cải thiện hiệu suất các hệ thống tài chính.
- Thúc đẩy sự tham gia của các nhà đầu tư có kiến thức và kinh nghiệm.
- Quản lý và thực thi luật pháp một cách hiệu quả.
- Xử lý và lưu trữ thông tin nhanh chóng và hiệu quả.
- Cung cấp thông tin liên quan đến các tổ chức và công ty khác một cách kịp thời.
3. Mục tiêu của giấy phép ASIC
Mục tiêu của giấy phép ASIC là đảm bảo sự công bằng giữa những công ty tài chính dưới sự quản lý của họ với các nhà giao dịch trên thị trường. Có thể nói cơ quan tổ chức ASIC không ngừng nỗ lực phát triển để thực hiện những nghĩa vụ của họ đối với các nhà môi giới như:
- Luôn tạo điều kiện và không ngừng cải thiện, nâng cao hiệu suất hệ thống và các bộ phận trong đó.
- Đưa ra những quy luật rõ ràng có hiệu quả dành cho các nhà môi giới hay các công ty tài chính và đơn giản hóa các thao tác thực hiện thủ tục.
- Mọi thông tin về các cơ quan, tổ chức hay công ty đều được công khai một cách minh bạch trên các website.
- Đưa ra những quy định nghiêm ngặt xử phạt các broker, công ty tài chính có liên quan nếu vi phạm quy định tổ chức hay có hành gian lận trong quá trình giao dịch.
- Nhằm tạo cơ hội và thúc đẩy cho các nhà đầu tư tham gia vào thị trường tài chính một cách an toàn và đảm bảo quyền lợi cho tất cả mọi người trong quá trình đầu tư.
4. Điều kiện để các sàn môi giới được cấp giấy phép ASIC
Cũng giống như các giấy phép từ các cơ quan quản lý tài chính uy tín như CySEC, FSA, FCA,… quy trình cấp giấy phép ASIC vô cùng nghiêm ngặt từ lúc đăng kí cho đến suốt quá trình suy trì giấy phép.
Là một cơ quan tài chính lớn trên thế giới và hoạt động độc lập, ASIC không chịu bất kì sự chi phối của cơ quan hay tổ chức nào khác.
Vì vậy, tiêu chí để một sàn Forex uy tín được cấp giấy phép ASIC là vô cùng gắt gao và nghiêm ngặt. Cụ thể:
- Nhà môi giới phải có văn phòng đại diện hoặc trụ sở chính đặt tại Úc.
- ASIC là cơ quan quản lý tài chính của Úc, để hoạt động hợp pháp tại đây các nhà môi giới phải có giấy phép Dịch vụ tài chính (AFSL – Australian Financial Securities Licence) với vốn điều lệ bắt buộc từ 1 triệu AUD. Điều kiện này nhằm đảm bảo broker có khả năng vận hành các hoạt động và đề phòng các trường hợp xấu xảy ra dẫn đến phá sản.
- Nền tảng giao dịch tiên tiến, hiện đại có tính cạnh tranh cao về mô hình kinh doanh và phải trình bày rõ ràng trong đơn đăng ký cấp phép.
- Đáp ứng đầy đủ các nghĩa vụ của thành viên AFS do ASIC giám sát (bao gồm đào tạo, tuân thủ, bảo vệ và giải quyết các tranh chấp có thể xảy ra).
5. Giấy phép ASIC quản lý các sàn môi giới như thế nào?
Sau khi được ASIC cấp chứng chỉ hoạt động, các sàn môi giới phải duy trì và đảm bảo tính nghiêm ngặt về các quy định như:
- Độ minh bạch về các giao dịch tài chính: ASIC yêu cầu các broker nộp báo cáo kiểm toán định kỳ và đối soát tài khoản hàng ngày, hàng tháng và hàng quý. Cơ quan này cũng sẽ nhanh chóng xử phạt và treo giấy phép đối với bất kỳ tổ chức nào có hành vi gian lận và thiếu tuân thủ.
- Tách biệt tài khoản: Tiền gửi của khách hàng phải được tách biệt hoàn toàn với quỹ vốn hoạt động của broker và được gửi vào các ngân hàng cao cấp tại Úc. Điều này nhằm đảm bảo tiền gửi của các nhà đầu tư, tránh rửa tiền và trader có thể yên tâm giao dịch.
- Giấy phép ASIC yêu cầu các sàn môi giới phải có một hệ thống quản trị rủi ro và đảm bảo luôn duy trì và hoạt động hiệu quả.
Ngoài ra, các sàn Forex được cấp giấy phép ASIC bắt buộc duy trì các nghĩa vụ và tuân thủ quy định của cơ quan này. Nghĩa vụ đó liên quan đến:
- Thực thi và công bố thông tin.
- Cung cấp dịch vụ tài chính của broker.
- Năng lực, kiến thức và kỹ năng của các quản lý chịu trách nhiệm chính.
- Đào tạo và năng lực cạnh tranh của các cố vấn tài chính và đại diện uỷ quyền của broker.
- Đảm bảo các cố vấn tài chính và đại diện uỷ quyền của broker tuân thủ theo các điều luật dịch vụ tài chính.
- Tuân thủ, kiểm soát tranh chấp lợi ích và quản trị rủi ro.
- Đầy đủ về mặt tài chính, công nghệ và các nguồn nhân lực.
- Xử lý các tranh chấp và giải quyết đền bù
6. ASIC xử lý các broker vi phạm như thế nào?
Với các điều lệ mà giấy phép ASIC đặt ra, quy định xử phạt các nhà môi giới dựa trên hai hình thức sau:
Trường hợp nhà môi giới mất khả năng thanh toán (phá sản)
Theo chương trình bồi thường nhà đầu tư (Investor Compensation Schemes), nhà giao dịch có quyền nộp đơn khiếu nại/đòi bồi thường. Đơn vị giải quyết và chịu trách nhiệm cho các khoản bồi thường đó do một bên thứ ba là công ty bảo hiểm đảm nhiệm.
Vậy ASIC làm gì khi các broker phá sản?
ASIC không thể thay mặt cho các chủ nợ riêng lẻ, nhưng ASIC hoạt động để bảo vệ lợi ích của tất cả các chủ nợ, bằng cách
- Đăng ký quản trị viên bên ngoài, đảm bảo họ tuân thủ luật.
- Giám sát người thanh lý đã đăng ký.
- Cung cấp thông tin và cập nhật về các broker mất khả năng thanh toán trên trang web đã xuất bản của ASIC
- Thực hiện các sáng kiến và cải cách về việc mất khả năng thanh toán.
Trường hợp broker vi phạm các quy định ban hành trong giấy phép
ASIC sẽ giải quyết các khiếu nại của nhà đầu tư thông qua các cơ quan Liên bang khác nhau theo trình tự:
- Điều tra các vi phạm bị nghi ngờ/cáo buộc
- Đưa ra thông báo vi phạm
- Thi hành các hình phạt dân sự
- Cấm các hoạt động cá nhân
- Truy tố người phạm tội
Như vậy, giấy phép ASIC được thiết lập để bảo vệ nhà đầu tư chống lại các hành vi sai trái và hậu quả liên quan đến các sản phẩm và dịch vụ tài chính.
7. Vì sao sàn Forex có giấy phép ASIC là uy tín?
Các sàn môi giới sở hữu giấy phép ASIC thường được đánh giá cao về độ tin cậy và uy tín bởi:
- Nền tảng về mặt tài chính và kinh doanh mạnh mẽ, minh bạch và thông minh.
- Tiền gửi được tách biệt và tài khoản của khách hàng được an toàn.
- Hệ thống quản lý rủi ro chặt chẽ.
- Cơ chế giải quyết tranh chấp, đền bù cho khách hàng (EDR – External Dispute Resolutions).
Như vậy, ASIC là cơ quan quản lý tài chính uy tín hàng đầu trên thế giới với danh tiếng là cơ quan chịu trách nhiệm giám sát và quản lý nghiêm ngặt các hoạt động trong thị trường tài chính. Vì thế, nhà đầu tư hoàn toàn có thể yên tâm giao dịch với các sàn môi giới sở hữu giấy phép ASIC.
8. Cách kiểm tra một sàn Forex có sở hữu giấy phép ASIC hay không?
Với sự phát triển của Internet, bạn có thể dễ dàng kiểm tra xem liệu sàn môi giới có thực sự sở hữu giấy phép ASIC hay không qua các bước đơn giản sau đây:
Bước 1: Truy cập đến trang chủ tra cứu giấy phép ASIC.
Bước 2: Tại giao diện trang chủ chọn “Organisation and Business Names sau đó điền tên công ty hoặc số giấy phép.
Bước 3: Chọn “GO” và kết quả hiện ra. Bạn có thể bắt đầu kiểm tra các thông tin đăng ký trên ASIC có khớp với thông tin website cung cấp hay không.
Như vậy, chỉ vài bước đơn giản là bạn có thể kiểm tra một sàn môi giới có chứng chỉ hoạt động ASIC hay không và có thể hoàn toàn yên tâm giao dịch.
9. Tổng hợp các sàn Forex uy tín sở hữu giấy phép ASIC
Như vậy có thể thấy giấy phép ASIC có tầm quan trọng rất lớn đối với đối với cả broker và các trader. Các broker sẽ khẳng định vị thế của mình trên bảng xếp hạng uy tín khi sở hữu cho mình giấy phép ASIC.
Các trader sẽ yên tâm hơn khi sàn các sàn môi giới phải chấp hành nghiêm chỉnh các điều khoản gắt gao mà ASIC đặt ra để bảo vệ khách hàng.
Dưới đây là tổng hợp các sàn Forex sở hữu giấy phép ASIC uy tín nhất hiện nay:
| Broker | Thông tin cơ bản sàn | Mở tài khoản |
| 1. Sàn ICMarkets | ICMarkets là một trong những sàn môi giới uy tín nhất thị trường được thành lập tại Úc. Được quản lý và cấp phép bởi ASIC, CySEC. | Mở tài khoản ICMarkets |
| 2. Sàn XM | XM là sàn môi giới được thành lập vào năm 2009 và có trụ sở tại Limassol, Síp. Broker này được quản lý và cấp phép bởi các tổ chức tài chính hàng đầu như: ASIC, FCA, CySEC | Mở tài khoản XM |
| 3. Sàn Pepperstone | Pepperstone ra mắt thị trường vào năm 2010 tại Melbourne, Úc. Đây là một sàn giao dịch ngoại hối và CFD hàng đầu thế giới với hơn 300 nghìn tài khoản đến từ 150 quốc gia trên toàn thế giới. | Mở tài khoản Pepperstone |
| 4. Sàn Axi | Axi trước đây có tên là AxiTrader, đây là một sàn môi giới Forex và CFD. Năm 2007, sàn được thành lập và ra mắt tại Sydney của Úc, thuộc tập đoàn AxiCorp. | Mở tài khoản Axi |
| 5. Sàn eToro | eToro được thành lập vào năm 2007, có trụ sở tại Israel và khởi đầu là một nhà môi giới các sản phẩm ngoại hối. Sau nhiều năm xây dựng và phát triển, hiện nay, eToro đã mở rộng các dịch vụ của mình cho cả các sản phẩm tiền điện tử, hàng hóa hay cổ phiếu…v.v. | Mở tài khoản eToro |
10. Kết luận về giấy phép ASIC
Trên đây là những thông tin chi tiết liên quan đến giấy phép ASIC, có thể thấy ASIC ngày càng thắt chặt các quy định nghiêm ngặt hơn. Vì vậy ngày càng có nhiều sàn môi giới muốn sở hữu giấy phép này để khẳng định vị thế của mình trên thị trường.
Các trader cũng có thể hoàn toàn yên tâm khi giao dịch trên các sàn môi giới hiện đang chịu sự quản lý của giấy phép này.
Hy vọng những thông tin mà tôi vừa trình bày trên đây sẽ giúp ích được cho các trader.
Cảm ơn các trader đã theo dõi!
Câu hỏi thường gặp?
ASIC là gì?
ASIC là viết tắt của cụm từ Australian Securities and Investment Commission được dịch sang tiếng Việt là Uỷ ban chứng khoán và đầu tư Úc. Đây là cơ quan đại diện chính thức cấp phép, quản lý, lưu hành và giám sát các ban ngành, lĩnh vực liên quan đến tài chính.
Giấy phép ASIC có uy tín không?
Giấy phép ASIC hoàn toàn uy tín và là một trong những cơ quan quản lý tài chính uy tín nhất thế giới hiện nay. Với các quy định và điều lệ nghiêm ngặt, ASIC yêu cầu các sàn môi giới phải đảm bảo an toàn tối đa cho các nhà đầu tư.
Điều kiện để các sàn môi giới sở hữu giấy phép ASIC là gì?
Điều kiện tối thiểu để các sàn môi giới được ASIC cấp phép là phải có trụ sở chính đặt tại Úc và có vốn điều lệ tối thiểu là 1 triệu AUD. Ngoài ra các broker còn phải tuân thủ các điều lệ nghiêm ngặt khác nữa.
