Copy Trade là gì? Tại sao nó lại trở thành Xu hướng đầu tư mới?

Copy Trade là một trong những cách kiếm tiền thụ động phổ biến nhất trong các thị trường tài chính – đặc biệt là thị trường ngoại hối Forex.

Nếu bạn là một người không kiến thức, không kinh nghiệm và không thời gian nhưng lại muốn tham gia giao dịch hay đơn giản hơn là muốn kiếm tiền trên thị trường ngoại hối Forex. Một trong những phương pháp đơn giản mà được rất nhiều quan tâm đó chính là Copy Trade.

Vậy Copy Trade là gì? Copy Trade có lừa đảo không? Cách sử dụng Copy Trade ra sao? Tất cả sẽ được Sinvest nêu ra trong bài viết dưới đây.

1. Copy Trade là gì?

Copy Trade (hay còn gọi là sao chép giao dịch) là hành động mà một nhà đầu tư sao chép một vị thế giao dịch của một nhà đầu tư khác có kinh nghiệm hơn vào danh mục đầu tư của mình.

Nói chi tiết hơn thì Copy Trade là một hình thức giao dịch thụ động. Trong đó, người sao chép (gọi là follower) được quyền đăng ký theo dõi tài khoản giao dịch của người được sao chép (trader chuyên nghiệp, chuyên gia, master hay leader…).

Khi tài khoản của Master thực hiện bất kỳ một giao dịch nào thì các giao dịch đó sẽ được sao chép y nguyên trên tài khoản của Follower. Các thông số giao dịch như khối lượng thường sẽ được sao chép theo tỷ lệ vốn giữa 2 tài khoản hoặc có thể là sao chép theo một khối lượng cố định, điều đó còn tùy thuộc vào các cài đặt của tài khoản Follower.

Nếu tài khoản của Master giao dịch thành công và thu được lợi nhuận thì tài khoản Follower cũng sẽ thu về lợi nhuận và ngược lại nếu Master thua lỗ thì Follower cũng sẽ thua lỗ theo. Tuy nhiên khi có lợi nhuận các Follower sẽ phải trả các khoản phí nhất định cho Master.

Ví dụ:

Bạn thấy rằng có một nhà đầu tư giỏi và lịch sử giao dịch của họ có lợi nhuận hàng tháng. Bạn muốn thực hiện Copy Trade theo danh mục của nhà đầu tư đó.

Khi bạn bắt đầu Copy nhà đầu tư đó có số vốn ban đầu là 100.000$, sau một tháng họ giao dịch có lợi nhuận và đã gia tăng tài sản lên 120.000$.

Nếu bạn cũng có số vốn ban đầu là 100.000$ thì sau một tháng đó tài khoản của bạn cũng sẽ gia tăng thành 120.000$. Nhưng nếu có vốn ít hơn, chẳng hạn là 30.000$ bạn vẫn có thể thực hiện lệnh Copy Trade nhưng số tiền lợi nhuận thu về sẽ ít hơn. 

2. Copy Trade hoạt động như thế nào?

Mời các trader cùng tìm hiểu cách thức hoạt động của hình thức sao chép giao dịch Copy Trade ngay dưới đây:

2.1. Các thành phần tham gia

Để hiểu được cách thức hoạt động của Copy Trade, trước tiên các nhà đầu tư cần nắm được các thành phần tham gia vào hình thức Copy Trade.

Một giao dịch copy trade diễn ra sẽ có sự góp mặt của 3 thực thể, hay 3 bên: nhà đầu tư hay follower, Pro Trader hay master và sàn giao dịch.

#1. Nhà đầu tư

Lựa chọn master để sao chép và xác định tiền vốn đầu tư; theo dõi và copy các vị thế giao dịch của master. Nếu giao dịch có lãi thì nhà đầu tư sẽ nhận về số tiền lãi của giao dịch lợi nhuận đó và phải trả thêm tiền phí theo phần trăm lợi nhuận cho master đã Copy. Còn khi giao dịch bị thua lỗ, nhà đầu tư sẽ không phải trả phí cho Master.

#2. Pro trader/ Master

Thực hiện các giao dịch; quản lý lệnh và danh mục đầu tư; nhận phần trăm tiền lãi từ tài khoản copy nếu giao dịch thành công; nhận phí hoa hồng (phí commision) từ sàn môi giới nếu giao dịch với volume lớn.

#3. Sàn giao dịch Forex

Cung cấp nền tảng sao chép giao dịch; thu phí quản lý tài khoản và phí giao dịch từ nhà cung cấp chiến lược và nhà đầu tư sao chép; trả phí hoa hồng cho nhà đầu tư chuyên nghiệp (tùy vào chính sách của mỗi sàn).

2.2. Cách thức hoạt động

Về cơ bản, nền tảng Copy Trade được cung cấp bởi các sàn giao dịch khác nhau thì cũng sẽ khác nhau. Tuy nhiên, các hoạt động sao chép giao dịch thường diễn ra theo một trình tự chung như sau:

Bước 1: Đăng ký tài khoản

Follwer: lựa chọn một hoặc một số tài khoản Leader mà mình muốn copy trade và đăng ký tài khoản Follower.

Master: Đăng ký tài khoản Leader/ Master… Sau đó, công khai các thông tin về tài khoản như: kinh nghiệm, số tiền vốn, chiến lược giao dịch… 

Bước 2: Phân chia vốn giao dịch

Follower: Phân bổ vốn sao cho hợp lý và cài đặt một vài thông số cho tài khoản sao chép giao dịch của mình: volume giao dịch tối đa, tỷ lệ dừng sao chép,…

Master: Cung cấp chiến lược giao dịch, chiến lược quản lý rủi ro, chiến lược quản trị vốn,.. một cách rõ ràng và cụ thể.

Bước 3: Tiến hành giao dịch và sao chép giao dịch

Các masters thực hiện các lệnh mua, bán, cắt lỗ, chốt lời. Sau đó, tài khoản follower sẽ ngay lập tức được sao chép giao dịch theo tỷ lệ vốn tương ứng giữa 2 tài khoản hoặc theo cài đặt riêng của follower.

Các followers sẽ không được phép tác động hay chỉnh sửa đến các lệnh của master hay tài khoản sao chép của mình. Tuy nhiên, họ vẫn có thể ngừng sao chép hoặc thoát lệnh trên tài khoản follower của mình nếu cảm thấy master đang giao dịch kém hiệu quả.

Bước 4: Kết quả sao chép giao dịch

Khi Master đóng các lệnh và kết thúc giao dịch thì lợi nhuận hay thua lỗ cũng sẽ được thể hiện ngay trên tài khoản giao dịch của các Followers.

Trường hợp giao dịch thành công, cả 2 tài khoản master và follower đều sẽ có lợi nhuận, tuy nhiên tài khoản master sẽ được nhận thêm % lợi nhuận từ các Followers – đó là phí dịch vụ sao chép. Ngược lại, nếu giao dịch thất bại thì cả 2 tài khoản đều bị thua lỗ, và tài khoản Master đương nhiên sẽ không nhận được bất kỳ phí sao chép nào từ tài khoản Follower.

3. Lợi ích của Copy Trade

Trong cách thức hoạt động của Copy Trade có 3 thành phần tham gia thì đương nhiên các bên này cũng sẽ có các lợi ích nhất định. Không chỉ Follower mà cả Master và Broker đều được hưởng lợi từ hình thức này, cụ thể như sau:

#1. Đối với Follower

Với các Follower khi tham gia hình thức Copy Trade sẽ có nhiều lợi ích như sau:

• Không cần kiến thức chuyên sâu: Người sao chép không phải theo dõi biểu đồ, phân tích thị trường và lên chiến lược giao dịch. Tất cả việc này đều do nhà cung cấp chiến lược của bạn thực hiện. Việc duy nhất bạn cần làm là tìm hiểu về những nhà cung cấp chiến lược, xem tỷ lệ thắng thua và rủi ro của họ trong một khoảng thời gian nào đó, sau đó follow. 
• Không cần kinh nghiệm: Chính bởi nhà đầu tư không phải thực hiện bất cứ phân tích hay giao dịch nào khác nên ngay cả những người mới cũng có thể dễ dàng tham gia và tìm kiếm lợi nhuận.
• Không mất nhiều thời gian: Do không phải phân tích thị trường và theo dõi đồ thị thường xuyên nên giúp nhà đầu tư tiết kiệm được rất nhiều thời gian cho các công việc khác.
• Chỉ phải trả phí hoa hồng khi có lợi nhuận: Nhà đầu tư chỉ phải trả phí hoa hồng khi giao dịch được sao chép có lợi nhuận. Còn khi giao dịch thua lỗ bạn chỉ mất phí giao dịch cho Broker.
• Hưởng lợi từ kinh nghiệm của người khác: Các followers có cơ hội học hỏi thêm rất nhiều kiến thức, kinh nghiệm và chiến thuật đầu tư từ những nhà cung cấp chiến lược; qua đó góp phần cải thiện các phương pháp giao dịch của mình trở nên hiệu quả hơn.

#2. Đối với Master

Các nhà cung cấp chiến lược (master) cũng kiếm thêm được thu nhập từ phí hoa hồng của follower và nhà môi giới khi được chọn để copy trade.

#3. Đối với Broker

Sàn giao dịch sẽ cung cấp nền tảng sao chép để các Followers sao chép các lệnh giao dịch của Master. Followers sẽ có trách nhiệm trả phí hoa hồng để duy trì nền tảng sao chép (thường sẽ được tính luôn vào phí hoa hồng trong loại tài khoản Copy). Đây cũng chính là lợi ích mà sàn nhận được trong hình thức copy trade.

4. Copy Trade có lừa đảo không?

Như vậy, sau khi đã biết được Copy Trade là gì? và cách thức hoạt động của Copy Trade và những lợi ích mà phương pháp này mang lại thì chắc hẳn các nhà đầu tư đều biết rằng phương pháp này hoàn toàn không có dấu hiệu gì lừa đảo ở đây cả.

Tuy nhiên hình thức này lại có những rủi ro nhất định đối với Follower mà các nhà đầu tư cần lưu ý:

#1. Rủi ro khi chọn tài khoản copy

• Rủi ro từ việc chọn tài khoản Master để sao chép giao dịch. Nếu lựa chọn nhà giao dịch không tin cậy, khi họ liên tục giao dịch thua lỗ, bạn cũng sẽ phải chịu những thua lỗ đó trên chính tài khoản của mình.
• Mất nhiều chi phí: Ngoài chênh lệch spread, phí hoa hồng, phí swap thì khi sao chép giao dịch nhà đầu tư còn phải trả phí copy trade cho broker và phần trăm hoa hồng cho các Master. Nếu không biết quản lý vốn tốt thì lợi nhuận thu về sau mỗi lệnh thắng cũng không được bao nhiêu.
• Khó kiểm soát tài khoản: Nhà đầu tư khó có thể kiểm soát tài khoản của mình và chỉ có thể ngừng sao chép hoặc đóng các lệnh giao dịch.

#2. Rủi ro từ thị trường

Thị trường Forex luôn biến động không ngừng và khó dự đoán chính xác hướng đi của giá, đặc biệt là những thời điểm tin ra. Do đó, một trader dù có giỏi đến đâu cũng không thể chắc chắn mọi dự đoán của mình đều chính xác 100%. Khi sao chép giao dịch từ các trader chuyên nghiệp, bạn vẫn có rủi ro và thậm chí là cháy tài khoản nếu thị trường biến động mạnh.

#3. Rủi ro khi không phân bổ vốn hợp lý

Nhiều nhà đầu tư vì quá tin tưởng vào các trader chuyên nghiệp mà dùng hết số vốn trong tài khoản của minh để sao chép. Điều này là vô cùng nguy hiểm nếu bạn chọn sai Master để sao chép. Tốt hơn hết hãy phân bổ vốn hợp lý và tuân theo các chiến lược quản lý vốn.

#4. Rủi ro đến từ nhà môi giới

Không chỉ Copy trade mà đối với bất kỳ hình thức giao dịch nào nhà đầu tư cũng luôn phải đối mặt với các rủi ro đến từ Broker. Nếu không may chọn phải sàn Forex lừa đảo, scam trader sẽ có nguy cơ mất sạch cả vốn lẫn lãi.

5. Các tiêu chí lựa chọn tài khoản Master

Như đã trình bày ở trên, rủi ro lớn nhất trong hình thức Copy Trading thuộc về các Follower và các Follower cũng chịu rủi ro lớn nhất khi quyết định lựa chọn tài khoản Master để copy. Dưới đây là một số tiêu chí để chọn một tài khoản Master đáng tin cậy:

#1. Thành quả lợi nhuận ổn định

Một tài khoản master tốt hay một trader chuyên nghiệp sẽ có lợi nhuận đều đặn hàng tháng. Có thể lợi nhuận hàng tháng không cao nhưng sẽ luôn dương. Ngược lại, tài khoản master kém hiệu quả là tài khoản có thu nhập bất ổn, lợi nhuận cao trong một vài tháng nhưng lại thua lỗ trong các tháng còn lại. 

#2. Có mức sụt giảm tối đa (MaxDrawdown) thấp

Đây là một thông số vô cùng quan trọng mà các nhà đầu tư cần lưu ý. Nếu trong lịch sử giao dịch, tài khoản Master có mức MaxDrawdown trên 50% thì đây là dấu hiệu của một tài khoản mang tính rủi ro cao.

#3. Phần trăm chiến thắng cao

Một tài khoản có tỷ lệ lợi nhuận lớn hơn thua lỗ là một tài khoản tốt. Tỷ lệ này càng cao thì tài khoản càng tốt.

#4. Danh mục đầu tư đa dạng, tỉ lệ sinh lời mỗi danh mục cao

Thông thường, đa dạng hóa danh mục đầu tư là một tiêu chí giúp giảm bớt rủi ro. Do đó, nếu tài khoản master nào có tỷ lệ sinh lời cao đồng thời đáp ứng tiêu chí này thì bạn nên ưu tiên follow.

#5. Thời gian trading thực tế tối thiểu là 1 năm

Kinh nghiệm giao dịch nhiều hay ít sẽ phụ thuộc phần lớn vào số năm giao dịch trên thị trường. Nó thể hiện mức độ am hiểu và khả năng ứng biến trước những biến động tỷ giá bất ngờ của các nhà cung cấp chiến lược chuyên nghiệp. Do đó, để đảm bảo an toàn, thời gian giao dịch lý tưởng của tài khoản nhà cung cấp chiến lược có thể chọn là từ 1 năm trở lên.

#6. Số lượng người follow và phản hồi lớn

Càng nhiều nhà đầu tư sao chép càng chứng tỏ trader đó là một master chuyên nghiệp, phần trăm thu về lãi lớn là rất cao.

6. Kết luận

Copy Trade là một hình thức giao dịch thụ động mang lại cho các nhà đầu tư những lợi ích to lớn tuy nhiên nó cũng có những rủi ro nhất định. Nếu biết cách chọn một tài khoản cung cấp chiến lược tốt và uy tín để copy thì chắc chắn tỷ lệ thua lỗ có thể giảm xuống mức thấp.

Và các nhà đầu tư cũng nên lưu ý rằng lịch sử giao dịch trong quá khứ không phải phán ảnh hoàn toàn rủi ro trong tương lai. Một tài khoản Master có lịch sử giao dịch tốt nhưng cũng hoàn toàn có thể gặp phải thua lỗ lớn trong tương lai. Các nhà đầu tư cần chuẩn bị với các tình huống này.

Chúc các nhà đầu tư thành công!

Câu hỏi thường gặp?

1. Copy Trade là gì?

Copy Trade là một phương thức giao dịch tài chính trong đó các nhà đầu tư có thể sao chép các giao dịch của những người khác trong thị trường. Khi sử dụng phương pháp này, nhà đầu tư sẽ sao chép các vị trí mua/bán của một người khác, được gọi là “người mang lại lợi nhuận” hoặc “người cho phép sao chép”. Các lệnh giao dịch của người được sao chép sẽ được áp dụng cho tài khoản của nhà đầu tư một cách tự động.

2. Lợi ích của Copy Trade là gì?

Các lợi ích của Copy Trade bao gồm:

• Tiết kiệm thời gian và nỗ lực: Việc sao chép các giao dịch của nhà đầu tư khác giúp giảm thiểu thời gian và công sức cần thiết để nghiên cứu và phân tích thị trường.
• Cải thiện kết quả giao dịch: Những người mới bắt đầu hoặc không có kinh nghiệm trong lĩnh vực giao dịch tài chính có thể học hỏi từ những nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn.
• Tăng tính minh bạch: Các nhà đầu tư có thể theo dõi và kiểm soát các giao dịch được sao chép trên tài khoản của mình một cách dễ dàng và minh bạch hơn.
• Cơ hội đầu tư đa dạng: Các nhà đầu tư có thể sao chép các giao dịch từ nhiều người khác nhau để tăng tính đa dạng trong việc đầu tư.

3. Những rủi ro của Copy Trade là gì?

Một số rủi ro của Copy Trade bao gồm:

• Rủi ro liên quan đến việc sao chép các giao dịch của những người không có kinh nghiệm hoặc kém chuyên nghiệp.
• Rủi ro liên quan đến việc các nhà đầu tư không đủ kiến thức để kiểm soát các giao dịch được sao chép trên tài khoản của mình.
• Rủi ro liên quan đến việc các nhà đầu tư không quản lý tài khoản của mình một cách cẩn thận và có thể gặp phải các lệnh giao dịch không mong muốn.